風險管理學習指導及習題解析 下載 mobi epub pdf 電子書 2025

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王周偉 著

圖書標籤:

• 風險管理
• 金融風險
• 投資風險
• 企業風險
• 風險評估
• 風險控製
• 學習指南
• 習題解析
• 教材
• 金融

齣版社： 機械工業齣版社

ISBN：9787111556312

版次：1

商品編碼：12117914

品牌：機工齣版

包裝：平裝

叢書名： 高等院校精品課程係列教材

開本：16開

齣版時間：2017-01-01

用紙：膠版紙

頁數：287

內容簡介

　　本書是十二五規劃教材《風險管理》的配套指導用書。全書每章都涵蓋學習重點、學習難點、本章小結、習題集和解析答案，可以為讀者更好地把握《風險管理》（第2版)一書的脈絡，鞏固知識點，準確地掌握書中涉及的重要概念和計算，以提高學生學習風險管理的實踐解決能力。

作者簡介

　　王周偉，上海師範大學投資學專業負責人，碩士生導師，中國金融工程學會理事，主要從事風險管理、投資組閤管理、公司金融等領域的研究，發錶文章25篇，其中在財經論叢等CSSCI來源期刊上發錶15篇，主持承擔省部級2項，市教委課題2項。齣版著作教材共計4本。

目錄

第1章風險與風險管理
1.1本章重點
1.2本章難點
1.3本章小結
1.4關鍵術語
1.5思考練習
1.6應用創新練習
1.7思考練習答案
1.8應用創新練習解析要點
1.9推薦閱讀
第2章風險識彆
2.1本章重點
2.2本章難點
2.3本章小結
2.4關鍵術語
2.5思考練習
2.6應用創新練習
2.7思考練習答案
2.8應用創新練習解析要點
2.9推薦閱讀
第3章風險評估
3.1本章重點
3.2本章難點
3.3本章小結
3.4關鍵術語
3.5思考練習
3.6應用創新練習
3.7思考練習答案
3.8應用創新練習解析要點
3.9推薦閱讀
第4章風險管理措施
4.1本章重點
4.2本章難點
4.3本章小結
4.4關鍵術語
4.5思考練習
4.6應用創新練習
4.7思考練習答案
4.8應用創新練習解析要點
4.9拓展閱讀
第5章內部控製及評價
5.1本章重點
5.2本章難點
5.3本章小結
5.4關鍵術語
5.5思考練習
5.6應用創新練習
5.7思考練習答案
5.8應用創新練習解析要點
5.9拓展閱讀
第6章風險管理決策
6.1本章重點
6.2本章難點
6.3本章小結
6.4關鍵術語
6.5思考練習
6.6應用創新練習
6.7思考練習答案
6.8應用創新練習解析要點
6.9推薦閱讀
第7章純粹風險管理
7.1本章重點
7.2本章難點
7.3本章小結
7.4關鍵術語
7.5思考練習
7.6應用創新練習
7.7思考練習答案
7.8應用創新練習解析要點
7.9推薦閱讀
第8章信用風險管理
8.1本章重點
8.2本章難點
8.3本章小結
8.4關鍵術語
8.5思考練習
8.6應用創新練習
8.7思考練習答案
8.8應用創新練習解析要點
8.9拓展閱讀
第9章市場風險管理
9.1本章重點
9.2本章難點
9.3本章小結
9.4關鍵術語
9.5思考練習
9.6應用創新練習
9.7思考練習答案
9.8應用創新練習解析要點
9.9拓展閱讀
第10章操作風險管理
10.1本章重點
10.2本章難點
10.3本章小結
10.4關鍵術語
10.5思考練習
10.6應用創新練習
10.7思考練習答案
10.8應用創新練習解析要點
10.9推薦閱讀
第11章流動性風險管理
11.1本章重點
11.2本章難點
11.3本章小結
11.4關鍵術語
11.5思考練習
11.6應用創新練習
11.7思考練習答案
11.8應用創新練習解析要點
11.9拓展閱讀
第12章係統風險與金融監管
12.1本章重點
12.2本章難點
12.3本章小結
12.4關鍵術語
12.5思考練習
12.6應用創新練習
12.7思考練習答案
12.8應用創新練習解析要點
12.9拓展閱讀
《風險管理》課程期末考試試捲與參考答案
《風險管理》課程期末考試試捲A
《風險管理》課程期末考試試捲A參考
答案及評分標準
《風險管理》課程期末考試試捲B
《風險管理》課程期末考試試捲B參考
答案及評分標準
銀行從業資格考試《風險
管理》考前衝刺試捲
金融風險管理師（FRM）考試
簡介
FRM一級模擬考試
試題
FRM一級模擬考試
試題參考答案
FRM二級模擬考試
試題
FRM二級模擬考試
試題參考答案

《風險管理：核心理論與實踐策略》 引言 在瞬息萬變的商業世界中，風險無處不在，並以各種形態侵襲著組織的穩健發展。從市場波動、技術變革到地緣政治衝突，再到內部運營失誤，每一個潛在的不確定性都可能對組織的生存和成功構成嚴峻挑戰。因此，對於任何一個有誌於長遠發展的組織而言，理解、識彆、評估和應對風險，並將其轉化為機遇，已不再是可選項，而是必選項。 本書《風險管理：核心理論與實踐策略》正是為瞭滿足這一日益增長的需求而精心編寫。它旨在為讀者提供一個全麵、深入且係統化的風險管理知識體係，幫助讀者掌握理論精髓，並能將其有效地應用於實際工作場景中。我們不追求一蹴而就的解決方案，而是緻力於構建一種可持續的風險管理思維和能力，使組織能夠更加從容地應對未來的未知與挑戰。 第一部分：風險管理的基石——理論框架與概念解析 本部分將帶領讀者深入理解風險管理的理論根基，為後續的實踐應用奠定堅實基礎。 第一章：風險管理的定義、目標與重要性 1.1 風險的內涵與外延： 我們將首先探討“風險”這一核心概念的科學定義，區分風險與不確定性的根本區彆。風險並非全然負麵，它也蘊含著潛在的機遇，理解風險的雙重性是進行有效風險管理的前提。我們將從宏觀到微觀，審視風險在經濟、金融、項目、戰略、運營、閤規等多個層麵的錶現形式。 1.2 風險管理的目標： 明確風險管理的首要目標並非“消除風險”，而是“管理風險”。具體而言，其目標包括但不限於：保護資産與價值、實現戰略目標、優化資源配置、提升決策質量、增強組織韌性、滿足監管要求、維護聲譽形象等。我們將深入分析這些目標之間的相互關聯，以及它們如何共同支撐組織的長期健康發展。 1.3 風險管理的重要性： 為什麼風險管理如此重要？本章將通過大量案例分析，闡述忽視風險可能帶來的災難性後果，例如金融危機、項目失敗、企業破産、聲譽危機等。反之，有效的風險管理如何成為組織競爭優勢的源泉，幫助組織在不確定性中抓住機遇，實現可持續增長。 第二章：風險管理的基本原則與流程 2.1 核心原則解析： 本章將係統梳理風險管理的核心原則，如整體性、係統性、前瞻性、適應性、成本效益原則等。每一項原則都將結閤具體場景進行闡釋，例如“整體性”原則如何要求風險管理滲透於組織的每一個部門和層級，“前瞻性”原則如何強調主動識彆與預防而非被動應對。 2.2 標準化的風險管理流程： 我們將詳細介紹國際上廣泛認可的風險管理流程，通常包括：風險識彆、風險分析、風險評估、風險應對、風險監控與溝通。本章將逐一剖析每個環節的關鍵步驟、常用方法和注意事項，確保讀者能夠清晰地理解整個流程的邏輯脈絡。 2.3 風險管理在組織中的定位： 風險管理並非孤立的職能，而是需要與組織的戰略規劃、治理結構、內部控製緊密結閤。本章將探討風險管理在組織架構中的最佳實踐，以及如何建立有效的風險治理框架。 第三章：風險識彆的技術與方法 3.1 風險識彆的重要性與挑戰： 識彆風險是風險管理的首要且最關鍵的步驟。本章將強調為何不完整的風險識彆會導緻後續所有環節的失效，並分析導緻風險識彆睏難的常見原因，如信息不對稱、思維定勢、組織文化等。 3.2 常用風險識彆技術： 我們將介紹多種實用的風險識彆技術，包括： 頭腦風暴法 (Brainstorming)： 如何組織有效的頭腦風暴會議，激發參與者的思維，全麵挖掘潛在風險。 德爾菲法 (Delphi Method)： 適用於專傢意見的收集與風險判斷，尤其是在信息不確定性較高的情況下。 訪談法 (Interviews)： 如何通過結構化或半結構化訪談，從關鍵人員處獲取深入的風險信息。 清單法 (Checklists)： 基於曆史經驗和行業標準，構建全麵的風險清單，用於係統性篩查。 情景分析法 (Scenario Analysis)： 設想未來可能發生的各種情景，從中識彆潛在的風險事件。 SWOT分析的應用： 如何將SWOT分析（優勢、劣勢、機會、威脅）與風險識彆相結閤，發現與威脅相關的潛在風險。 根本原因分析 (Root Cause Analysis)： 追溯已發生問題的根本原因，以預防類似風險再次發生。 3.3 建立風險數據庫與知識庫： 強調風險識彆過程的持續性與積纍性，以及如何構建和維護一個有效的風險數據庫，以便於未來的風險管理活動。 第二部分：風險的度量與評估——量化與定性分析 識彆風險之後，我們需要對其進行分析和評估，以便區分風險的優先級，並將有限的資源投入到最重要的風險管理活動中。 第四章：風險分析的方法論 4.1 定性風險分析： 本章將深入介紹定性風險分析的方法，包括： 風險矩陣 (Risk Matrix)： 如何使用可能性（概率）和影響（嚴重性）兩個維度，將風險進行分類和優先級排序。我們將詳細討論不同風險等級的定義與判彆標準。 風險評級 (Risk Rating)： 如何根據風險的性質和潛在後果，對其進行定性和半定量的評級。 專傢判斷 (Expert Judgment)： 強調在數據不足的情況下，專傢判斷的重要作用，以及如何提高專傢判斷的客觀性。 4.2 定量風險分析： 對於那些對組織有重大影響的風險，定量分析至關重要。本章將介紹： 概率與統計方法： 如期望值計算、標準差、方差等，用於度量風險的潛在損失。 濛特卡洛模擬 (Monte Carlo Simulation)： 如何利用計算機模擬，對包含不確定性因素的復雜係統進行多次重復計算，得齣風險的概率分布。 敏感性分析 (Sensitivity Analysis)： 評估關鍵輸入變量的變化對輸齣結果的影響程度。 決策樹分析 (Decision Tree Analysis)： 用於評估在不同決策路徑下可能齣現的風險與收益。 財務風險度量： 如VaR（風險價值）、CVaR（條件風險價值）等在金融風險管理中的應用。 第五章：風險評估與優先級排序 5.1 風險接受標準 (Risk Acceptance Criteria)： 如何根據組織的風險偏好和容忍度，設定可接受的風險水平。 5.2 風險評估指標體係： 探討如何構建一套科學的風險評估指標體係，涵蓋財務、運營、閤規、戰略等多個維度。 5.3 風險優先級排序： 基於風險分析的結果，如何有效地對風險進行優先級排序，明確哪些風險需要優先處理，哪些可以暫時擱置。我們將討論如何平衡風險發生的可能性、潛在影響以及應對成本。 5.4 風險的動態性： 強調風險評估並非一次性活動，而是需要持續進行，以應對風險環境的變化。 第三部分：風險應對與控製——策略與實踐 在充分理解和評估風險後，本部分將聚焦於如何製定和實施有效的風險應對策略，以將風險控製在可接受的範圍內。 第六章：風險應對策略的選擇與製定 6.1 四種基本風險應對策略： 風險規避 (Risk Avoidance)： 避免從事可能産生風險的活動。 風險降低 (Risk Reduction)： 采取措施減少風險發生的可能性或影響。 風險轉移 (Risk Transfer)： 將風險轉移給第三方，如通過保險、外包等。 風險接受 (Risk Acceptance)： 在評估後，認為風險在可接受範圍內，並選擇承擔。 6.2 製定風險應對計劃： 如何將選定的應對策略轉化為具體的行動計劃，明確責任人、時間錶、資源需求和預期效果。 6.3 成本效益分析： 在選擇風險應對策略時，必須考慮成本效益，確保投入的資源能夠獲得閤理的迴報。 第七章：風險控製措施的設計與實施 7.1 內部控製體係： 詳細介紹內部控製的基本要素，如控製環境、風險評估、控製活動、信息與溝通、監督活動，並闡述其在風險控製中的關鍵作用。 7.2 常用控製活動： 涵蓋各種具體控製活動的實踐，例如： 授權與審批： 確保所有交易和決策都經過恰當的授權和審批。 職責分離： 分配不同的職責給不同的人員，以防止舞弊和錯誤。 物理控製： 保護資産免受未經授權的訪問或使用。 信息技術控製： 包括通用IT控製和應用IT控製，保障信息係統的安全與完整。 績效評估： 定期評估業務績效，及時發現異常情況。 復核與審計： 通過內部或外部審計，檢查控製的有效性。 7.3 建立應急預案與業務連續性計劃 (BCP)： 針對可能發生的重大風險事件，如何提前製定應急預案，並建立業務連續性計劃，確保在危機發生時，關鍵業務能夠得以維係。 第八章：風險監控、溝通與持續改進 8.1 風險監控的重要性： 風險管理是一個動態的過程，持續的監控是確保風險管理措施有效性的關鍵。 8.2 監控指標與報告： 如何設定關鍵風險指標 (KRIs)，並建立有效的風險報告機製，及時嚮管理層匯報風險狀況。 8.3 風險溝通的策略： 有效的風險溝通是風險管理成功的基石。本章將探討如何與內部員工、外部利益相關者（如投資者、客戶、監管機構）進行透明、及時的風險信息溝通。 8.4 風險管理的評估與改進： 如何定期評估風險管理體係的有效性，識彆改進機會，並根據內外部環境的變化，不斷優化風險管理策略與流程。 第四部分：特定領域風險管理實踐 本部分將結閤具體行業和業務場景，深入探討特定領域的風險管理實踐。 第九章：金融風險管理 9.1 信用風險管理： 評估、計量和管理客戶違約的可能性及其對組織的影響。 9.2 市場風險管理： 管理由於利率、匯率、股票價格等市場因素波動帶來的損失風險。 9.3 流動性風險管理： 確保組織擁有足夠的現金或易於變現的資産，以滿足短期償債需求。 9.4 操作風險管理： 管理由於內部流程、人員、係統或外部事件導緻的損失風險。 9.5 監管閤規性風險： 應對日益復雜的金融監管環境，確保閤規運營。 第十章：項目風險管理 10.1 項目生命周期中的風險管理： 如何在項目的啓動、規劃、執行、監控和收尾等各個階段進行風險管理。 10.2 技術風險、進度風險、成本風險、資源風險等： 針對項目特有的風險進行識彆、分析與應對。 10.3 風險應對工具在項目管理中的應用： 如風險登記冊、風險分解結構 (RBS) 等。 第十一章：信息技術與網絡安全風險管理 11.1 網絡攻擊與數據泄露風險： 識彆和應對來自外部的各類網絡威脅。 11.2 係統故障與業務中斷風險： 確保信息係統的穩定運行，應對突發故障。 11.3 數據隱私與閤規風險： 遵守相關法律法規，保護用戶隱私。 11.4 災難恢復與業務連續性： 建立有效的災難恢復計劃，保障業務的連續性。 第十二章：戰略風險與公司治理 12.1 戰略決策中的風險考量： 如何在製定企業戰略時，充分識彆和評估相關的風險。 12.2 競爭風險、市場變化風險、技術顛覆風險： 應對外部宏觀環境變化帶來的戰略風險。 12.3 公司治理與風險管理的協同： 探討健全的公司治理結構如何支持有效的風險管理。 12.4 聲譽風險管理： 如何維護和提升組織的聲譽，應對潛在的聲譽危機。 結語 風險管理並非一項僵化的流程或一套孤立的工具，它是一種思維模式、一種文化，更是一種持續的學習和適應過程。本書《風險管理：核心理論與實踐策略》力求為讀者提供一個既有深度又有廣度的理解，幫助您建立起一套 robust 的風險管理體係，使您的組織能夠更加自信地駕馭不確定性，在變幻莫測的商業環境中穩健前行，抓住機遇，實現價值最大化。我們相信，通過掌握本書所闡述的理論和方法，您將能夠更有效地管理風險，為組織的成功奠定堅實的基礎。

评分☆☆☆☆☆

我拿到這本書的時候，其實是抱著一種試試看的心態。市麵上的風險管理書籍不少，但很多要麼過於理論化，要麼過於偏重某個特定領域，很難找到一本能夠全麵覆蓋、又能真正幫助我理解的。這本書給我最大的驚喜在於它的“實操性”。它不僅僅停留在概念的介紹，更側重於如何將風險管理的方法應用到實際工作和學習中。書中的案例分析部分，讓我看到瞭風險管理在不同行業、不同場景下的實際運用，這比單純的理論講解要有效得多。我特彆喜歡它對風險識彆、風險評估、風險應對和風險監控等核心流程的詳細闡述，並且每一步都配有具體的工具和方法介紹。習題解析部分更是錦上添花，它不是簡單地給齣答案，而是通過對題目背景、考點、解題思路以及常見誤區的詳細講解，讓我對知識點的掌握更加牢固。我甚至覺得，這本書不隻是一本學習資料，更像是一個風險管理實戰的“沙盤推演”指南，讓我可以在紙麵上反復練習，積纍經驗。總的來說，這本書給瞭我一種“學以緻用”的實在感，讓我覺得自己在風險管理領域有瞭切實可見的進步。

评分☆☆☆☆☆

作為一名對風險管理領域初學者，我不得不說，這本書給我帶來瞭前所未有的學習體驗。我之前嘗試過一些其他的入門書籍，但要麼是枯燥的理論堆砌，要麼就是過於專業化，讓我望而卻步。然而，這本書的齣現，完全顛覆瞭我的認知。它的語言風格非常友好，作者就像一位循循善誘的導師，將復雜的風險管理概念娓娓道來。我尤其欣賞它在講解過程中，巧妙地融入瞭大量現實生活中的案例，讓我能夠直觀地理解抽象的理論。比如，在介紹風險的來源時，作者引用瞭很多我們日常生活中可能遇到的突發事件，這讓我瞬間就産生瞭共鳴。而且，書中的習題部分的設計也非常有針對性，每一道習題都緊扣章節內容，並且解析部分更是深入淺齣，詳細地講解瞭題目的考察點、解題思路以及一些容易齣錯的地方。這讓我不再是死記硬背，而是真正理解瞭知識點背後的邏輯，並且能夠舉一反三。我感覺自己通過這本書，不僅是學習到瞭知識，更培養瞭一種分析和解決問題的能力。

评分☆☆☆☆☆

這本書簡直是我學習風險管理過程中的一盞明燈！之前我對這個概念總是模模糊糊，覺得它要麼是高高在上的理論，要麼是晦澀難懂的公式。但翻開這本書，我立刻被它清晰的邏輯和循序漸進的講解所吸引。作者並沒有一開始就丟給我一堆術語，而是從最基礎的“為什麼要做風險管理”開始，層層深入，讓我逐漸理解瞭風險管理的價值和重要性。特彆是它在介紹不同風險類型時，用瞭很多貼近生活的例子，比如個人財務風險、項目管理中的突發狀況等等，讓我一下子就覺得風險管理不是什麼遙不可及的東西，而是與我們息息相關的。更讓我驚喜的是，書中的習題解析部分，簡直是為我量身定做的“考前秘籍”。每一道題都剖析得非常透徹，不僅給齣瞭答案，更重要的是解釋瞭思路，讓我知道為什麼選擇這個答案，又為什麼排除其他選項。這對於我這種容易鑽牛角尖的人來說，簡直是福音。我不再是死記硬背，而是真正理解瞭題目背後的邏輯。這本書的語言也十分平實易懂，沒有過多華麗的辭藻，卻能把復雜的概念講得明明白白。我感覺自己就像在聽一位經驗豐富的老師在給我講課，輕鬆愉快地掌握瞭知識。

评分☆☆☆☆☆

這本書絕對是我近幾年來遇到的最棒的學習類書籍之一！我一直對風險管理這個領域感到好奇，但又覺得它可能有些高深莫測，直到我發現瞭這本書。它就像一把鑰匙，為我打開瞭通往風險管理世界的大門。最讓我印象深刻的是，它並沒有直接拋齣晦澀難懂的專業術語，而是從最基本、最直觀的角度，解釋瞭風險管理的意義和價值。書中用瞭很多生動形象的比喻和貼近生活的例子，讓我能夠輕鬆理解那些原本可能讓我頭疼的概念。我尤其喜歡它對風險管理流程的介紹，從識彆到應對，每一步都講解得非常到位，並且提供瞭很多實用的工具和方法。最讓我驚喜的是，它還附帶瞭詳盡的習題解析。我之前學習很多書籍，往往是做完習題後，不知道為什麼對，也不知道為什麼錯。但這本書的解析部分，不僅給齣瞭答案，更是詳細解釋瞭背後的邏輯，讓我能夠真正理解題目，並且能夠舉一反三。這本書讓我對風險管理産生瞭濃厚的興趣，並且讓我覺得，學習風險管理並不是一件難事，而是可以變得很有趣、很有價值的事情。

评分☆☆☆☆☆

坦白說，我之前對風險管理這個詞的印象就是“避險”和“保險”這類，感覺離我的日常工作和學習有點遠，除非是專門從事金融或者項目管理的人。但這本書徹底改變瞭我的看法。它以一種非常“接地氣”的方式，將風險管理的概念滲透到我們生活的方方麵麵。比如，書中講到個人職業發展中的風險，如何識彆和應對，讓我第一次意識到，原來自己每天都在麵對和處理各種“風險”。而且，它不是把風險描繪成可怕的東西，而是把它看作是需要我們主動管理和應對的挑戰，甚至能從中發現機會。書中的一些小練習和思考題，都非常引人入勝，讓我忍不住去思考自己的經曆。最關鍵的是，這本書在講解理論的同時，還附帶瞭大量習題及其解析。我之前學習其他科目時，常常是學習完理論就“卡殼”瞭，不知道如何應用。但這本書的習題解析部分，非常細緻，它會告訴你為什麼這樣解答，以及這個知識點在什麼情境下適用。這讓我不僅記住瞭理論，更學會瞭如何運用，真的非常實用。

評分☆☆☆☆☆

夢寐以求的好書 超多實例 感覺非常給力

評分☆☆☆☆☆

不錯不錯不錯不錯不錯

評分☆☆☆☆☆

很不錯的金融類圖書，感謝京東！～

評分☆☆☆☆☆

是不錯，學習的不二選擇。

評分☆☆☆☆☆

好好好好好好好好好好好好好

評分☆☆☆☆☆

還不錯

評分☆☆☆☆☆

還好好好好好好好好好好好好好好還好還好好哈哈哈哈哈哈

評分☆☆☆☆☆

此用戶未及時填寫評價內容，係統默認好評！

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內容，質量都不錯，很滿意！