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王周伟 著

图书标签:

• 风险管理
• 金融风险
• 投资风险
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• 风险评估
• 风险控制
• 学习指南
• 习题解析
• 教材
• 金融

出版社： 机械工业出版社

ISBN：9787111556312

版次：1

商品编码：12117914

品牌：机工出版

包装：平装

丛书名： 高等院校精品课程系列教材

开本：16开

出版时间：2017-01-01

用纸：胶版纸

页数：287

内容简介

　　本书是十二五规划教材《风险管理》的配套指导用书。全书每章都涵盖学习重点、学习难点、本章小结、习题集和解析答案，可以为读者更好地把握《风险管理》（第2版)一书的脉络，巩固知识点，准确地掌握书中涉及的重要概念和计算，以提高学生学习风险管理的实践解决能力。

作者简介

　　王周伟，上海师范大学投资学专业负责人，硕士生导师，中国金融工程学会理事，主要从事风险管理、投资组合管理、公司金融等领域的研究，发表文章25篇，其中在财经论丛等CSSCI来源期刊上发表15篇，主持承担省部级2项，市教委课题2项。出版著作教材共计4本。

目录

第1章风险与风险管理
1.1本章重点
1.2本章难点
1.3本章小结
1.4关键术语
1.5思考练习
1.6应用创新练习
1.7思考练习答案
1.8应用创新练习解析要点
1.9推荐阅读
第2章风险识别
2.1本章重点
2.2本章难点
2.3本章小结
2.4关键术语
2.5思考练习
2.6应用创新练习
2.7思考练习答案
2.8应用创新练习解析要点
2.9推荐阅读
第3章风险评估
3.1本章重点
3.2本章难点
3.3本章小结
3.4关键术语
3.5思考练习
3.6应用创新练习
3.7思考练习答案
3.8应用创新练习解析要点
3.9推荐阅读
第4章风险管理措施
4.1本章重点
4.2本章难点
4.3本章小结
4.4关键术语
4.5思考练习
4.6应用创新练习
4.7思考练习答案
4.8应用创新练习解析要点
4.9拓展阅读
第5章内部控制及评价
5.1本章重点
5.2本章难点
5.3本章小结
5.4关键术语
5.5思考练习
5.6应用创新练习
5.7思考练习答案
5.8应用创新练习解析要点
5.9拓展阅读
第6章风险管理决策
6.1本章重点
6.2本章难点
6.3本章小结
6.4关键术语
6.5思考练习
6.6应用创新练习
6.7思考练习答案
6.8应用创新练习解析要点
6.9推荐阅读
第7章纯粹风险管理
7.1本章重点
7.2本章难点
7.3本章小结
7.4关键术语
7.5思考练习
7.6应用创新练习
7.7思考练习答案
7.8应用创新练习解析要点
7.9推荐阅读
第8章信用风险管理
8.1本章重点
8.2本章难点
8.3本章小结
8.4关键术语
8.5思考练习
8.6应用创新练习
8.7思考练习答案
8.8应用创新练习解析要点
8.9拓展阅读
第9章市场风险管理
9.1本章重点
9.2本章难点
9.3本章小结
9.4关键术语
9.5思考练习
9.6应用创新练习
9.7思考练习答案
9.8应用创新练习解析要点
9.9拓展阅读
第10章操作风险管理
10.1本章重点
10.2本章难点
10.3本章小结
10.4关键术语
10.5思考练习
10.6应用创新练习
10.7思考练习答案
10.8应用创新练习解析要点
10.9推荐阅读
第11章流动性风险管理
11.1本章重点
11.2本章难点
11.3本章小结
11.4关键术语
11.5思考练习
11.6应用创新练习
11.7思考练习答案
11.8应用创新练习解析要点
11.9拓展阅读
第12章系统风险与金融监管
12.1本章重点
12.2本章难点
12.3本章小结
12.4关键术语
12.5思考练习
12.6应用创新练习
12.7思考练习答案
12.8应用创新练习解析要点
12.9拓展阅读
《风险管理》课程期末考试试卷与参考答案
《风险管理》课程期末考试试卷A
《风险管理》课程期末考试试卷A参考
答案及评分标准
《风险管理》课程期末考试试卷B
《风险管理》课程期末考试试卷B参考
答案及评分标准
银行从业资格考试《风险
管理》考前冲刺试卷
金融风险管理师（FRM）考试
简介
FRM一级模拟考试
试题
FRM一级模拟考试
试题参考答案
FRM二级模拟考试
试题
FRM二级模拟考试
试题参考答案

《风险管理：核心理论与实践策略》 引言 在瞬息万变的商业世界中，风险无处不在，并以各种形态侵袭着组织的稳健发展。从市场波动、技术变革到地缘政治冲突，再到内部运营失误，每一个潜在的不确定性都可能对组织的生存和成功构成严峻挑战。因此，对于任何一个有志于长远发展的组织而言，理解、识别、评估和应对风险，并将其转化为机遇，已不再是可选项，而是必选项。 本书《风险管理：核心理论与实践策略》正是为了满足这一日益增长的需求而精心编写。它旨在为读者提供一个全面、深入且系统化的风险管理知识体系，帮助读者掌握理论精髓，并能将其有效地应用于实际工作场景中。我们不追求一蹴而就的解决方案，而是致力于构建一种可持续的风险管理思维和能力，使组织能够更加从容地应对未来的未知与挑战。 第一部分：风险管理的基石——理论框架与概念解析 本部分将带领读者深入理解风险管理的理论根基，为后续的实践应用奠定坚实基础。 第一章：风险管理的定义、目标与重要性 1.1 风险的内涵与外延： 我们将首先探讨“风险”这一核心概念的科学定义，区分风险与不确定性的根本区别。风险并非全然负面，它也蕴含着潜在的机遇，理解风险的双重性是进行有效风险管理的前提。我们将从宏观到微观，审视风险在经济、金融、项目、战略、运营、合规等多个层面的表现形式。 1.2 风险管理的目标： 明确风险管理的首要目标并非“消除风险”，而是“管理风险”。具体而言，其目标包括但不限于：保护资产与价值、实现战略目标、优化资源配置、提升决策质量、增强组织韧性、满足监管要求、维护声誉形象等。我们将深入分析这些目标之间的相互关联，以及它们如何共同支撑组织的长期健康发展。 1.3 风险管理的重要性： 为什么风险管理如此重要？本章将通过大量案例分析，阐述忽视风险可能带来的灾难性后果，例如金融危机、项目失败、企业破产、声誉危机等。反之，有效的风险管理如何成为组织竞争优势的源泉，帮助组织在不确定性中抓住机遇，实现可持续增长。 第二章：风险管理的基本原则与流程 2.1 核心原则解析： 本章将系统梳理风险管理的核心原则，如整体性、系统性、前瞻性、适应性、成本效益原则等。每一项原则都将结合具体场景进行阐释，例如“整体性”原则如何要求风险管理渗透于组织的每一个部门和层级，“前瞻性”原则如何强调主动识别与预防而非被动应对。 2.2 标准化的风险管理流程： 我们将详细介绍国际上广泛认可的风险管理流程，通常包括：风险识别、风险分析、风险评估、风险应对、风险监控与沟通。本章将逐一剖析每个环节的关键步骤、常用方法和注意事项，确保读者能够清晰地理解整个流程的逻辑脉络。 2.3 风险管理在组织中的定位： 风险管理并非孤立的职能，而是需要与组织的战略规划、治理结构、内部控制紧密结合。本章将探讨风险管理在组织架构中的最佳实践，以及如何建立有效的风险治理框架。 第三章：风险识别的技术与方法 3.1 风险识别的重要性与挑战： 识别风险是风险管理的首要且最关键的步骤。本章将强调为何不完整的风险识别会导致后续所有环节的失效，并分析导致风险识别困难的常见原因，如信息不对称、思维定势、组织文化等。 3.2 常用风险识别技术： 我们将介绍多种实用的风险识别技术，包括： 头脑风暴法 (Brainstorming)： 如何组织有效的头脑风暴会议，激发参与者的思维，全面挖掘潜在风险。 德尔菲法 (Delphi Method)： 适用于专家意见的收集与风险判断，尤其是在信息不确定性较高的情况下。 访谈法 (Interviews)： 如何通过结构化或半结构化访谈，从关键人员处获取深入的风险信息。 清单法 (Checklists)： 基于历史经验和行业标准，构建全面的风险清单，用于系统性筛查。 情景分析法 (Scenario Analysis)： 设想未来可能发生的各种情景，从中识别潜在的风险事件。 SWOT分析的应用： 如何将SWOT分析（优势、劣势、机会、威胁）与风险识别相结合，发现与威胁相关的潜在风险。 根本原因分析 (Root Cause Analysis)： 追溯已发生问题的根本原因，以预防类似风险再次发生。 3.3 建立风险数据库与知识库： 强调风险识别过程的持续性与积累性，以及如何构建和维护一个有效的风险数据库，以便于未来的风险管理活动。 第二部分：风险的度量与评估——量化与定性分析 识别风险之后，我们需要对其进行分析和评估，以便区分风险的优先级，并将有限的资源投入到最重要的风险管理活动中。 第四章：风险分析的方法论 4.1 定性风险分析： 本章将深入介绍定性风险分析的方法，包括： 风险矩阵 (Risk Matrix)： 如何使用可能性（概率）和影响（严重性）两个维度，将风险进行分类和优先级排序。我们将详细讨论不同风险等级的定义与判别标准。 风险评级 (Risk Rating)： 如何根据风险的性质和潜在后果，对其进行定性和半定量的评级。 专家判断 (Expert Judgment)： 强调在数据不足的情况下，专家判断的重要作用，以及如何提高专家判断的客观性。 4.2 定量风险分析： 对于那些对组织有重大影响的风险，定量分析至关重要。本章将介绍： 概率与统计方法： 如期望值计算、标准差、方差等，用于度量风险的潜在损失。 蒙特卡洛模拟 (Monte Carlo Simulation)： 如何利用计算机模拟，对包含不确定性因素的复杂系统进行多次重复计算，得出风险的概率分布。 敏感性分析 (Sensitivity Analysis)： 评估关键输入变量的变化对输出结果的影响程度。 决策树分析 (Decision Tree Analysis)： 用于评估在不同决策路径下可能出现的风险与收益。 财务风险度量： 如VaR（风险价值）、CVaR（条件风险价值）等在金融风险管理中的应用。 第五章：风险评估与优先级排序 5.1 风险接受标准 (Risk Acceptance Criteria)： 如何根据组织的风险偏好和容忍度，设定可接受的风险水平。 5.2 风险评估指标体系： 探讨如何构建一套科学的风险评估指标体系，涵盖财务、运营、合规、战略等多个维度。 5.3 风险优先级排序： 基于风险分析的结果，如何有效地对风险进行优先级排序，明确哪些风险需要优先处理，哪些可以暂时搁置。我们将讨论如何平衡风险发生的可能性、潜在影响以及应对成本。 5.4 风险的动态性： 强调风险评估并非一次性活动，而是需要持续进行，以应对风险环境的变化。 第三部分：风险应对与控制——策略与实践 在充分理解和评估风险后，本部分将聚焦于如何制定和实施有效的风险应对策略，以将风险控制在可接受的范围内。 第六章：风险应对策略的选择与制定 6.1 四种基本风险应对策略： 风险规避 (Risk Avoidance)： 避免从事可能产生风险的活动。 风险降低 (Risk Reduction)： 采取措施减少风险发生的可能性或影响。 风险转移 (Risk Transfer)： 将风险转移给第三方，如通过保险、外包等。 风险接受 (Risk Acceptance)： 在评估后，认为风险在可接受范围内，并选择承担。 6.2 制定风险应对计划： 如何将选定的应对策略转化为具体的行动计划，明确责任人、时间表、资源需求和预期效果。 6.3 成本效益分析： 在选择风险应对策略时，必须考虑成本效益，确保投入的资源能够获得合理的回报。 第七章：风险控制措施的设计与实施 7.1 内部控制体系： 详细介绍内部控制的基本要素，如控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监督活动，并阐述其在风险控制中的关键作用。 7.2 常用控制活动： 涵盖各种具体控制活动的实践，例如： 授权与审批： 确保所有交易和决策都经过恰当的授权和审批。 职责分离： 分配不同的职责给不同的人员，以防止舞弊和错误。 物理控制： 保护资产免受未经授权的访问或使用。 信息技术控制： 包括通用IT控制和应用IT控制，保障信息系统的安全与完整。 绩效评估： 定期评估业务绩效，及时发现异常情况。 复核与审计： 通过内部或外部审计，检查控制的有效性。 7.3 建立应急预案与业务连续性计划 (BCP)： 针对可能发生的重大风险事件，如何提前制定应急预案，并建立业务连续性计划，确保在危机发生时，关键业务能够得以维系。 第八章：风险监控、沟通与持续改进 8.1 风险监控的重要性： 风险管理是一个动态的过程，持续的监控是确保风险管理措施有效性的关键。 8.2 监控指标与报告： 如何设定关键风险指标 (KRIs)，并建立有效的风险报告机制，及时向管理层汇报风险状况。 8.3 风险沟通的策略： 有效的风险沟通是风险管理成功的基石。本章将探讨如何与内部员工、外部利益相关者（如投资者、客户、监管机构）进行透明、及时的风险信息沟通。 8.4 风险管理的评估与改进： 如何定期评估风险管理体系的有效性，识别改进机会，并根据内外部环境的变化，不断优化风险管理策略与流程。 第四部分：特定领域风险管理实践 本部分将结合具体行业和业务场景，深入探讨特定领域的风险管理实践。 第九章：金融风险管理 9.1 信用风险管理： 评估、计量和管理客户违约的可能性及其对组织的影响。 9.2 市场风险管理： 管理由于利率、汇率、股票价格等市场因素波动带来的损失风险。 9.3 流动性风险管理： 确保组织拥有足够的现金或易于变现的资产，以满足短期偿债需求。 9.4 操作风险管理： 管理由于内部流程、人员、系统或外部事件导致的损失风险。 9.5 监管合规性风险： 应对日益复杂的金融监管环境，确保合规运营。 第十章：项目风险管理 10.1 项目生命周期中的风险管理： 如何在项目的启动、规划、执行、监控和收尾等各个阶段进行风险管理。 10.2 技术风险、进度风险、成本风险、资源风险等： 针对项目特有的风险进行识别、分析与应对。 10.3 风险应对工具在项目管理中的应用： 如风险登记册、风险分解结构 (RBS) 等。 第十一章：信息技术与网络安全风险管理 11.1 网络攻击与数据泄露风险： 识别和应对来自外部的各类网络威胁。 11.2 系统故障与业务中断风险： 确保信息系统的稳定运行，应对突发故障。 11.3 数据隐私与合规风险： 遵守相关法律法规，保护用户隐私。 11.4 灾难恢复与业务连续性： 建立有效的灾难恢复计划，保障业务的连续性。 第十二章：战略风险与公司治理 12.1 战略决策中的风险考量： 如何在制定企业战略时，充分识别和评估相关的风险。 12.2 竞争风险、市场变化风险、技术颠覆风险： 应对外部宏观环境变化带来的战略风险。 12.3 公司治理与风险管理的协同： 探讨健全的公司治理结构如何支持有效的风险管理。 12.4 声誉风险管理： 如何维护和提升组织的声誉，应对潜在的声誉危机。 结语 风险管理并非一项僵化的流程或一套孤立的工具，它是一种思维模式、一种文化，更是一种持续的学习和适应过程。本书《风险管理：核心理论与实践策略》力求为读者提供一个既有深度又有广度的理解，帮助您建立起一套 robust 的风险管理体系，使您的组织能够更加自信地驾驭不确定性，在变幻莫测的商业环境中稳健前行，抓住机遇，实现价值最大化。我们相信，通过掌握本书所阐述的理论和方法，您将能够更有效地管理风险，为组织的成功奠定坚实的基础。

评分☆☆☆☆☆

这本书绝对是我近几年来遇到的最棒的学习类书籍之一！我一直对风险管理这个领域感到好奇，但又觉得它可能有些高深莫测，直到我发现了这本书。它就像一把钥匙，为我打开了通往风险管理世界的大门。最让我印象深刻的是，它并没有直接抛出晦涩难懂的专业术语，而是从最基本、最直观的角度，解释了风险管理的意义和价值。书中用了很多生动形象的比喻和贴近生活的例子，让我能够轻松理解那些原本可能让我头疼的概念。我尤其喜欢它对风险管理流程的介绍，从识别到应对，每一步都讲解得非常到位，并且提供了很多实用的工具和方法。最让我惊喜的是，它还附带了详尽的习题解析。我之前学习很多书籍，往往是做完习题后，不知道为什么对，也不知道为什么错。但这本书的解析部分，不仅给出了答案，更是详细解释了背后的逻辑，让我能够真正理解题目，并且能够举一反三。这本书让我对风险管理产生了浓厚的兴趣，并且让我觉得，学习风险管理并不是一件难事，而是可以变得很有趣、很有价值的事情。

评分☆☆☆☆☆

坦白说，我之前对风险管理这个词的印象就是“避险”和“保险”这类，感觉离我的日常工作和学习有点远，除非是专门从事金融或者项目管理的人。但这本书彻底改变了我的看法。它以一种非常“接地气”的方式，将风险管理的概念渗透到我们生活的方方面面。比如，书中讲到个人职业发展中的风险，如何识别和应对，让我第一次意识到，原来自己每天都在面对和处理各种“风险”。而且，它不是把风险描绘成可怕的东西，而是把它看作是需要我们主动管理和应对的挑战，甚至能从中发现机会。书中的一些小练习和思考题，都非常引人入胜，让我忍不住去思考自己的经历。最关键的是，这本书在讲解理论的同时，还附带了大量习题及其解析。我之前学习其他科目时，常常是学习完理论就“卡壳”了，不知道如何应用。但这本书的习题解析部分，非常细致，它会告诉你为什么这样解答，以及这个知识点在什么情境下适用。这让我不仅记住了理论，更学会了如何运用，真的非常实用。

评分☆☆☆☆☆

这本书简直是我学习风险管理过程中的一盏明灯！之前我对这个概念总是模模糊糊，觉得它要么是高高在上的理论，要么是晦涩难懂的公式。但翻开这本书，我立刻被它清晰的逻辑和循序渐进的讲解所吸引。作者并没有一开始就丢给我一堆术语，而是从最基础的“为什么要做风险管理”开始，层层深入，让我逐渐理解了风险管理的价值和重要性。特别是它在介绍不同风险类型时，用了很多贴近生活的例子，比如个人财务风险、项目管理中的突发状况等等，让我一下子就觉得风险管理不是什么遥不可及的东西，而是与我们息息相关的。更让我惊喜的是，书中的习题解析部分，简直是为我量身定做的“考前秘籍”。每一道题都剖析得非常透彻，不仅给出了答案，更重要的是解释了思路，让我知道为什么选择这个答案，又为什么排除其他选项。这对于我这种容易钻牛角尖的人来说，简直是福音。我不再是死记硬背，而是真正理解了题目背后的逻辑。这本书的语言也十分平实易懂，没有过多华丽的辞藻，却能把复杂的概念讲得明明白白。我感觉自己就像在听一位经验丰富的老师在给我讲课，轻松愉快地掌握了知识。

评分☆☆☆☆☆

我拿到这本书的时候，其实是抱着一种试试看的心态。市面上的风险管理书籍不少，但很多要么过于理论化，要么过于偏重某个特定领域，很难找到一本能够全面覆盖、又能真正帮助我理解的。这本书给我最大的惊喜在于它的“实操性”。它不仅仅停留在概念的介绍，更侧重于如何将风险管理的方法应用到实际工作和学习中。书中的案例分析部分，让我看到了风险管理在不同行业、不同场景下的实际运用，这比单纯的理论讲解要有效得多。我特别喜欢它对风险识别、风险评估、风险应对和风险监控等核心流程的详细阐述，并且每一步都配有具体的工具和方法介绍。习题解析部分更是锦上添花，它不是简单地给出答案，而是通过对题目背景、考点、解题思路以及常见误区的详细讲解，让我对知识点的掌握更加牢固。我甚至觉得，这本书不只是一本学习资料，更像是一个风险管理实战的“沙盘推演”指南，让我可以在纸面上反复练习，积累经验。总的来说，这本书给了我一种“学以致用”的实在感，让我觉得自己在风险管理领域有了切实可见的进步。

评分☆☆☆☆☆

作为一名对风险管理领域初学者，我不得不说，这本书给我带来了前所未有的学习体验。我之前尝试过一些其他的入门书籍，但要么是枯燥的理论堆砌，要么就是过于专业化，让我望而却步。然而，这本书的出现，完全颠覆了我的认知。它的语言风格非常友好，作者就像一位循循善诱的导师，将复杂的风险管理概念娓娓道来。我尤其欣赏它在讲解过程中，巧妙地融入了大量现实生活中的案例，让我能够直观地理解抽象的理论。比如，在介绍风险的来源时，作者引用了很多我们日常生活中可能遇到的突发事件，这让我瞬间就产生了共鸣。而且，书中的习题部分的设计也非常有针对性，每一道习题都紧扣章节内容，并且解析部分更是深入浅出，详细地讲解了题目的考察点、解题思路以及一些容易出错的地方。这让我不再是死记硬背，而是真正理解了知识点背后的逻辑，并且能够举一反三。我感觉自己通过这本书，不仅是学习到了知识，更培养了一种分析和解决问题的能力。

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送货很快。。。送货员跑了三趟 书很新 还没看 看目录感觉很专业 后续在进行评论

评分☆☆☆☆☆

京东购物送货快，服务好，不错

评分☆☆☆☆☆

很好很不错，还稍微有点折扣，是正版的。

评分☆☆☆☆☆

内容，质量都不错，很满意！

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模型数据很好 总体评价不错

评分☆☆☆☆☆

活动时候买的，囤货

评分☆☆☆☆☆

hao

评分☆☆☆☆☆

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