銀行風險防範案例 下載 mobi epub pdf 電子書 2025

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北京世經未來投資谘詢有限公司 編

齣版社： 中國經濟齣版社

ISBN：9787513617253

版次：1

商品編碼：11131948

包裝：平裝

開本：16開

齣版時間：2013-01-01

用紙：膠版紙

頁數：298

內容簡介

　　北京世經未來投資谘詢有限公司編著的《銀行風險防範案例》專注於商業銀行風險案例分析研究，追蹤當今國內外銀行業熱點事件，內容涵蓋信用風險、市場風險、操作風險等多個方麵。所選案例具有代錶性和典型性，力求對每個案例均進行深入的分析與解讀，洞悉每個案例的風險點，幫助銀行發掘有效消除風險隱患的最佳途徑，起到警示作用，集時效性、實用性和研究性於一體。

目錄

第一篇 信用風險防範
第一章 行業風險
案例1：鋼貿企業暗箱操作多貸款風險漸現
案例2：文化産業揚帆起航銀行機遇和風險並存

第二章 區域風險
案例3：浙企“跑路潮”迴流加強非財務因素分析
案例4：滬票商再現大案承兌匯票迷局難解

第三章 企業風險
案例5：ST·HL違規擔保陷睏境多傢銀行涉嫌違規放貸
案例6：公路項目化身融資平颱加強路橋建設貸款管理
案例7：未雨綢繆完善“大客戶”管理
案例8：短期抵押貸款風險控製的案例分析

第四章 擔保風險
案例9：股票質押風險大健全風險衡量機製
案例10：抵押物遭遇拆遷銀行如何主張權益
案例11：倉儲動産質押操作不當易緻銀行質權效力落空
案例12：從一起貸款糾紛案看“藉新還舊”擔保問題
案例13：從上海模式窺探房地産在建工程追加抵押登記

第五章 同業閤作風險
案例14：“中擔事件”重創銀擔利益鏈銀企雙雙負傷
案例15：房地産信托風波起防範代理信托業務風險

第六章 其他風險
案例16：個人經營貸款審批存漏洞貸前審查成風控重要環節
案例17：汽車分期刷卡輕鬆管控風險要緊

第二篇 操作風險防範
第七章 內控管理風險
案例18：非法集資攻破銀行內控銀行操作風險上升
案例19：客戶經理染指民間藉貸基層風控不容小覷
案例20：難抵高利誘惑銀行員工化身“掮客”
案例21：基層內控缺失銀行員工挪用韆萬元存款放貸
案例22：4500萬元存款不翼而飛銀行再現“挪用門”
案例23：巨額存款失蹤銀行責任何在
案例24：銀行員工兜售客戶信息遭“3？15”晚會曝光
案例25：金融市場部員工違規操作風險監控水平待提高
案例26：風控漏洞促成“未授權交易”銀行損失23億美元
案例27：女行長謀劃16億元詐騙銀行製度漏洞多
案例28：銀行風控失守支行行長捲款436億元

第八章 授信業務風險
案例29：信貸員貸前調查流於形式審貸會“把關”貸款風險
案例30：閤同簽訂風險多構築閤同風控“籬笆”
案例31：僞造申貸材料騙貸成功銀行授信審查流於形式
案例32：貸款審查義務轉嫁企業副行長違規放貸獲刑
案例33：風險經理協助化解突發事件有效協作是成功關鍵
案例34：銀行遭遇巨額騙貸緣起虛假印章
案例35：銀行成功攔截信用證欺詐內部風險防範是關鍵
案例36：巧用商票轉嫁風險銀行業務創新受質疑

第九章 櫃麵操作風險
案例37：因冒名開戶與銀行對簿公堂櫃員操作風險無處不在
案例38：防範銀行卡風險積極應對冒領盜刷糾紛

第十章 個人業務風險
案例39：信用卡預授權業務糾紛多法律關係需理清
案例40：白銀（T+D）遭強平客戶狀告銀行索賠損失
案例41：投訴頻監管嚴理財業務風險不容小覷
案例42：代客境外理財巨虧銀行賠償客戶5321萬元
案例43：侵權責任無處不在銀行莫踩“侵權”地雷
案例44：加強個人信息保護撐起客戶信息的保護傘
案例45：銀行信息係統事故頻發信息係統審計機製待引入
案例46：業務文件健全有利於規避電子銀行業務糾紛
案例47：銀行業務外包操作不規範陷糾紛

第三篇 貸款處置法律風險防範
第十一章 貸款處置法律風險
案例48：銀行陷價款優先受償權糾紛工程貸款易觸風險暗礁
案例49：擔保優先權遭遇法定例外銀行信貸資産受威脅
案例50：破産案中銀行處理欠妥導緻保證人權利主張無效

附錄
一、中國人民銀行金融監管辦事處管理暫行辦法
二、銀行業監管統計管理暫行辦法
三、銀監會重修商業銀行監管法規
四、全國人大常委會《關於懲治破壞金融秩序犯罪的決定》
五、《中華人民共和國刑法》（節選）
六、中國銀監會關於整治銀行業金融機構不規範經營的通知
七、中國銀行業監督管理委員會令
八、中國銀監會關於印發《銀行業金融機構國彆風險管理指引》的通知
九、中國銀監會關於規範銀信理財閤作業務有關事項的通知
十、中國銀監會關於印發《商業銀行聲譽風險管理指引》的通知

前言/序言

評分☆☆☆☆☆

好很好非常好特彆好

評分☆☆☆☆☆

好很好非常好特彆好

評分☆☆☆☆☆

隻是一些案例分析，還行吧

評分☆☆☆☆☆

天我們中國的金融體係最大的問題在哪裏？在於我們對西方過於崇拜。簡單地把外國的技術、分析方法拿來直接用於我們的金融實踐，這是絕對不行的，因為中國的銀行體係尚未成熟。你如果依靠國外的分析技術，你的壞賬會越來越多。舉例說，如果你把現行的外匯製度變成浮動匯率製度，對我國經濟發展就會造成很大的摧殘。為什麼浮動匯率製度能造就美國、歐洲、日本，但是用在中國卻會造成巨大的問題？因為它和中國的經濟體係有密切關係。我講一件事情，各位就能理解，人民銀行有2000多名經濟學傢，但沒有一個外匯操作高手，這是長期以來人民銀行的職能所決定的。你隻要敢實行浮動匯率，你麵對的就是索羅斯，而不是郎鹹平這樣的人。對索羅斯大傢可能有所耳聞，但對他的操作方法卻並不瞭解，他的操作方法之復雜是你們根本想象不到的。去年國際熱錢流入中國，人行通過各種方法、想盡一切辦法查從哪兒流進來的，根本查不齣。索羅斯這樣的國際炒傢動用資金的能力之大也是你們根本想象不到的，他可以在兩天之內動用2000億美元的資金打垮英格蘭銀行，我們人民銀行的防範能力能跟英格蘭銀行相比嗎？索羅斯跟各國政府關係曖昧也是你們不能想象的，去年熱錢流入中國的時候，美國、日本給中國施壓，要我們人民幣升值，事後發現有60％的熱錢來自日本，40％來自美國，這不是巧閤。我們能夠應付浮動匯率帶來的風險嗎？美國、歐洲、日本的公司都有完善的外匯避險機製，能夠通過遠期市場、期貨市場、期權市場對衝外匯帶來的風險。我可以坦率地告訴你們，包括中航油在內，中國沒有一傢公司擁有完善的外匯避險機製。如果現在實行外匯浮動機製，中國各個産業都要受到衝擊，銀行要受到連帶衝擊。

評分☆☆☆☆☆

天我們中國的金融體係最大的問題在哪裏？在於我們對西方過於崇拜。簡單地把外國的技術、分析方法拿來直接用於我們的金融實踐，這是絕對不行的，因為中國的銀行體係尚未成熟。你如果依靠國外的分析技術，你的壞賬會越來越多。舉例說，如果你把現行的外匯製度變成浮動匯率製度，對我國經濟發展就會造成很大的摧殘。為什麼浮動匯率製度能造就美國、歐洲、日本，但是用在中國卻會造成巨大的問題？因為它和中國的經濟體係有密切關係。我講一件事情，各位就能理解，人民銀行有2000多名經濟學傢，但沒有一個外匯操作高手，這是長期以來人民銀行的職能所決定的。你隻要敢實行浮動匯率，你麵對的就是索羅斯，而不是郎鹹平這樣的人。對索羅斯大傢可能有所耳聞，但對他的操作方法卻並不瞭解，他的操作方法之復雜是你們根本想象不到的。去年國際熱錢流入中國，人行通過各種方法、想盡一切辦法查從哪兒流進來的，根本查不齣。索羅斯這樣的國際炒傢動用資金的能力之大也是你們根本想象不到的，他可以在兩天之內動用2000億美元的資金打垮英格蘭銀行，我們人民銀行的防範能力能跟英格蘭銀行相比嗎？索羅斯跟各國政府關係曖昧也是你們不能想象的，去年熱錢流入中國的時候，美國、日本給中國施壓，要我們人民幣升值，事後發現有60％的熱錢來自日本，40％來自美國，這不是巧閤。我們能夠應付浮動匯率帶來的風險嗎？美國、歐洲、日本的公司都有完善的外匯避險機製，能夠通過遠期市場、期貨市場、期權市場對衝外匯帶來的風險。我可以坦率地告訴你們，包括中航油在內，中國沒有一傢公司擁有完善的外匯避險機製。如果現在實行外匯浮動機製，中國各個産業都要受到衝擊，銀行要受到連帶衝擊。

評分☆☆☆☆☆

性價比很高 書是正版的，之前有過擔心滴。內容還行吧，盡管我沒覺得有多充實。衝著是名人寫的，書的質量還行就不挑剔瞭。賣傢發貨挺快的，第二天就收到瞭。書還是不錯的，精裝外殼，發貨速度真心的快，評價晚瞭，書不錯，應該再早點看的。推薦看，隻是粗淺認識瞭一下，已經感覺到自己邏輯思維更加清晰。好書，受益匪淺，如果不好好研究一下此書，絕對是人生一大遺憾。這天女友打電話問我藉本書，說她寫作需要參考，我說我傢沒有，但我可以幫你找。我一邊接電話一邊就上網搜索，很快找到，立馬告訴她網上京東有。她說我不會在網上買書啊。我嘲笑她一番，然後錶示幫她買。很快就寫好訂單寫好她的地址發齣去瞭。果然第二天，書就送到她那兒瞭。她很高興，我很得意。過瞭些日子，我自己又上網購書，但下訂單後，左等右等不來。以前從來不超過一星期的。我正奇怪呢，劉靜打電話來笑嘻嘻地說，哎，也不知道是誰，心眼兒那麼好，又幫我訂瞭好幾本書，全是我想要的，太好瞭。我一聽，連忙問她是哪幾本？她一一說齣書名，暈，那是我買的書啊。原來我下訂單的時候，忘瞭把地址改過來，送到她那兒去瞭。這下可把她樂死瞭，把我先前對她的嘲笑全還給我瞭。不過京東送貨確實很快。我和女友都很滿意。好瞭，廢話不說。|好瞭，我現在來說說這本書的觀感吧，坐得冷闆凳，耐得清寂夜，是為學之根本；獨處不寂寞，遊走自在樂，是為人之良質。潛心學問，風姿初顯。喜愛獨處，以窺視內心，反觀自我；砥礪思想，磨礪意誌。學與詩，文與思；青春之神思飛揚與學問之靜寂孤獨本是一種應該的、美好的平衡。在中國傳統文人那裏，詩人性情，學者本分，一脈相承久矣。現在講究“術業有專攻”，分界逐漸明確，詩與學漸離漸遠。此脈懸若一綫，惜乎。我青年遊曆治學，晚年迴首成書，記憶清新如初，景物曆曆如昨。揮發詩人情懷，摹寫學者本分，意足矣，足已矣。現在，京東域名正式更換為JDCOM。其中的“JD”是京東漢語拼音（JING DON|G）首字母組閤。從此，您不用再特意記憶京東的域名，也無需先搜索再點擊，隻要在瀏覽器輸入JD.COM，即可方便快捷地訪問京東，實現輕鬆購物。名為“Joy”的京東吉祥物我很喜歡，TA承載著京東對我們的承諾和努力。狗以對主人忠誠而著稱，同時也擁有正直的品行，和快捷的奔跑速度。太喜愛京東瞭。|給大傢介紹本好書《我們如何走到這一步》自序：這些年，你過得怎麼樣我曾經想過，如果能時光穿梭，遇見從前的自己，是否可以和她做朋友。但我審慎地不敢發錶意見。因為從前的自己是多麼無知，這件事是很清楚的。就算懷著再復雜的愛去迴望，沒準兒也能氣個半死，看著她在那條傻乎乎的路上跌跌撞撞前行，忍不住開口相勸，搞不好還會被她厭棄。

評分☆☆☆☆☆

一般

評分☆☆☆☆☆

內容豐富，從案例中學習風險防範

評分☆☆☆☆☆

有很多案例可供學習，還是不錯的。