国家职业资格培训教程（国家职业资格一级）：理财规划师专业能力 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2026

内容简介

　　《国家职业资格培训教程（国家职业资格一级）：理财规划师专业能力》主要内容包括：风险管理与投资规划、风险管理、风险管理概述、风险识别与度量、控制型风险管理技术、财务型风险管理技术、资产管理与机构、资产管理概述、资产管理业务的流程与运作、我国资产管理行业的新趋势等。

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精彩书评

　　★君子爱财，取之有道，君子爱财，更当治之有道。
　　——孔子
　　
　　★请略道当世千里之中，贤人所以富者，令后世得以观择焉。
　　——《史记·货殖列传》

目录

第一章 风险管理与投资规划
第一节 风险管理
第一单元 风险管理概述
第二单元 风险识别与度量
第三单元 控制型风险管理技术
第四单元 财务型风险管理技术
第二节 资产管理与机构
第一单元 资产管理概述
第二单元 资产管理业务的流程与运作
第三单元 我国资产管理行业的新趋势
第四单元 私募基金
第三节 风险投资（VC）与私募股权投资（PE）
第一单元 风险投资概论
第二单元 风险投资的过程及决策
第三单元 风险投资的风险及管理
第四单元 资本市场与风险投资
第五单元 私募股权投资基金（ PE）
第四节 兼并与收购
第一单元 兼并与收购概述
第二单元 并购的目标企业分析
第三单元 企业并购的融资决策
第四单元 企业并购实施策略的选择
第五节 价值评估
第一单元 价值评估概述
第二单元 价值评估的方法
第三单元 价值评估的模型概述
第四单元 价值评估模型选择的决定因素分

第二章 企业税收筹划
第一节 税收筹划概述
第二节 税收筹划的原理与技术
第三节 增值税税收筹划
第一单元增值税概述
第二单元 筹划思路
第四节 消费税税收筹划
第一单元 消费税概述
第二单元 筹划思路
第五节 企业所得税税收筹划
第一单元 企业所得税概述
第二单元 筹划思路

第三章 财产分配与传承规划
第一节 涉外婚姻与财产的分配
第一单元 涉外婚姻概述
第二单元 其他国家和地区的夫妻财产制度
第二节 涉外继承与财产传承
第一单元 涉外继承概述
第二单元 美国、英国、加拿大的继承法律制度
第三单元 中国香港地区、中国台湾地区的继承法律制度
第三节 家族镰业及其传承
第一单元 家族企业概述
第二单元 家族企业的传承

第四章 指导与创新
第一节 指导
第二节 创新
主要参考文献

前言/序言

现代金融市场透视与个人财富的构建之路 书籍信息： 本书并非《国家职业资格培训教程（国家职业资格一级）：理财规划师专业能力》的相关内容。 核心主题： 本书旨在为追求财务独立与财富稳健增长的个人，提供一套立足于当前全球金融环境的、系统化、实战化的个人财富管理与规划框架。内容聚焦于宏观经济趋势的解读、多元化资产的配置策略，以及如何建立适合自身生命周期的财务目标体系。 第一部分：宏观经济脉动与财富的宏大叙事 在全球化与数字化浪潮交织的今天，理解宏观经济环境是进行有效个人投资决策的基石。本书摒弃枯燥的理论推导，转而从实战角度剖析关键经济指标如何影响个人资产的表现。 1.1 全球经济周期与资产轮动： 我们将深入探讨经济周期的四个阶段——复苏、扩张、滞胀与衰退。重点分析在不同周期中，股票、债券、房地产、大宗商品等主流资产类别的历史表现规律。例如，在流动性充裕的扩张期，成长型资产如何占据优势；而在滞胀风险升高的阶段，抗通胀资产（如特定实物资产或通胀保值债券）的配置价值。这不是简单的历史回顾，而是教导读者如何利用领先和滞后的经济指标，预判市场拐点。 1.2 货币政策与利率环境的深度影响： 现代金融市场中，央行的货币政策是影响资产价格的核心变量之一。本书详细拆解量化宽松（QE）与量化紧缩（QT）的传导机制，并着重分析利率的升降周期对固定收益产品（如定期存款、公司债、国债）定价的直接影响。读者将学会如何根据央行会议纪要和前瞻性指引，调整其债券组合的久期风险。 1.3 地缘政治风险与“黑天鹅”事件的应对： 国际贸易摩擦、区域冲突等突发事件对资本市场的冲击往往是迅速且剧烈的。本书提供了一套“压力测试”框架，帮助读者识别其投资组合在极端情景下的脆弱性，并探讨如何通过期权对冲、配置避险货币或贵金属，来增强投资组合的韧性。 第二部分：构建个性化的投资组合与风险管理 个人财富管理的核心在于将宏观认知转化为微观的资产配置决策。本书强调“目标导向”的投资哲学，而非盲目追逐市场热点。 2.1 现代投资组合理论（MPT）的实战应用： 尽管MPT已是成熟理论，但其在实际操作中常因参数估计不准而失效。本书聚焦于如何利用更贴近现实数据的“贝叶斯方法”来优化有效前沿的构建，并重点阐述“风险平价”（Risk Parity）策略，如何通过调整不同资产的风险贡献度，实现更为平稳的长期回报。 2.2 股票投资的深度价值挖掘： 告别技术分析的表象，本书强调基本面分析的深化。我们将探讨“护城河”的量化评估模型（包括网络效应、转换成本、无形资产等），以及如何应用“内在价值估值法”——特别是自由现金流折现模型（DCF）的敏感性分析——来确定合理的买入价格区间。此外，对不同行业（如科技、医疗保健、消费必需品）的特有风险因子进行剖析。 2.3 固定收益工具的精细化选择： 固定收益不再是“低风险”的代名词。本书细致区分了投资级公司债、高收益债（垃圾债）与市政债的信用风险结构。读者将学习如何分析发行人的财务报表、债务契约条款，以及如何运用信用评级工具，并理解收益率曲线的形态变化对资产定价的意义。 2.4 替代性资产的纳入与考量： 随着传统大类资产相关性的提高，另类投资（如私募股权、对冲基金策略、基础设施投资）的重要性日益凸显。本书客观评估了这些资产类别的流动性溢价、信息不对称风险，并提供了评估私募市场中基金管理人过往业绩和尽职调查的实用清单。 第三部分：生命周期财务规划与财富的传承 财富管理的最终目标是服务于人生目标。本书将财务规划与人生的关键里程碑紧密结合。 3.1 现金流管理与应急储备金的动态优化： 建立稳健的个人现金流模型是财富积累的第一步。本书提供了一套基于“支出替代率”而非固定百分比的预算编制方法。同时，针对不同家庭结构（单身、已婚有孩、空巢期），动态调整3到12个月的应急储备金的具体规模和存放渠道（高流动性货币市场工具）。 3.2 退休规划的精算视角： 退休规划不再是简单的“存够多少钱”。本书引入“安全提款率”（Safe Withdrawal Rate）的修正模型，考虑通胀预期波动和长寿风险。此外，对不同退休收入来源（社保、企业年金、个人投资组合）之间的税收效率进行横向对比分析。 3.3 风险转移与保险工具的策略配置： 保险是财富保护的最后一道防线。本书不推销具体产品，而是侧重于风险识别与保险配置的逻辑。详细解析定期寿险、终身寿险、万能险、以及各类重疾险在不同人生阶段的“保障缺口”测算方法，确保保额与负债规模匹配，避免过度保险。 3.4 遗产规划与财富的平稳交接： 财富的增值固然重要，但如何以最有效率、最少争议地将财富转移给下一代同样关键。本书概述了遗嘱、信托的基本法律框架（以特定司法管辖区为参考），以及如何利用人寿保险进行定向传承，实现财富的隔离与隐私保护。 结语：持续学习与适应性规划 财富管理是一个动态适应的过程。本书强调，投资知识的更新速度必须快于市场变化的速度。我们鼓励读者将本书作为工具箱，而非终极指南，在实践中不断迭代和优化自己的财富策略。