　　《中公版·2018银行业专业人员中级资格考试辅导用书：银行业专业实务个人理财考前必做1000题》具有以下特点：
　　
　　，分章节、按题型，有针对性。
　　
　　本书根据新考试大纲，按照章节，分题型编写，以便考生有针对性地做题。
　　
　　第二，强化知识体系。
　　
　　本书知识点覆盖范围广，便于考试全面有效练习，提高学习效率。
　　
　　第三，解析详细，夯实基础。
　　
　　本书由中公研发团队反复论证审定答案及解析，解析详尽。不仅知识点齐全，而且对易错选项进行分析，易学易懂，帮生夯实基础，强化复习。

内容提要

《中公版·2018银行业专业人员中级资格考试辅导用书：银行业专业实务个人理财考前必做1000题》为帮助参加银行业专业人员中级资格考试的考生进行针对性地学习，中公教育银行业专业人员职业资格考试研究中心根据新考试大纲，编写了本书。本书分为十一章：
　　
　　章家庭收支和债务管理
　　
　　第二章财富保障与规划
　　
　　第三章教育投资规划
　　
　　第四章退休养老规划
　　
　　第五章投资规划
　　
　　第六章税务规划
　　
　　第七章财富传承规划
　　
　　第八章中小企业主的理财规划
　　
　　第九章理财规划与客户关系管理
　　
　　第十章综合理财规划服务
　　
　　第十一章理财规划书制作的标准和流程
　　
　　本书分章节，重难点根据题量的多少编排，使考生更有针对性练习。

章家庭收支和债务管理1 n
节家庭收支和债务管理信息的分类1 n
一、单项选择题1 n
二、多项选择题2 n
三、判断题4 n
第二节收入支出表和资产负债表的制作4 n
一、单项选择题4 n
二、多项选择题5 n
三、判断题5 n
第三节家庭收支和债务管理状况分析5 n
一、单项选择题5 n
二、多项选择题6 n
三、判断题7 n
第四节家庭收支和债务管理的综合运用8 n
一、单项选择题8 n
二、多项选择题9 n
三、判断题11 n
参考答案及解析11 n
第二章财富保障与规划19 n
节财富保障概述19 n
一、单项选择题19 n
二、多项选择题20 n
三、判断题21 n
四、案例分析题22 n
第二节保险的基本概念与原理22 n
一、单项选择题22 n
二、多项选择题28 n
三、判断题31 n
四、案例分析题31 n
第三节保险的主要品种33 n
一、单项选择题33 n
二、多项选择题38 n
三、判断题42 n
四、案例分析题42 n
第四节财富保障规划与保险产品选择44 n
一、单项选择题44 n
二、多项选择题45 n
三、判断题47 n
四、案例分析题47 n
参考答案及解析49 n
第三章教育投资规划70 n
节教育投资规划概述70 n
一、单项选择题70 n
二、多项选择题71 n
三、判断题72 n
第二节教育投资规划的工具72 n
一、单项选择题72 n
二、多项选择题75 n
三、判断题76 n
四、案例分析题77 n
第三节教育投资规划的流程及原则79 n
一、单项选择题79 n
二、多项选择题80 n
三、判断题80 n
四、案例分析题80 n
第四节出国留学教育投资规划82 n
一、单项选择题82 n
二、多项选择题82 n
三、判断题82 n
四、案例分析题83 n
参考答案及解析83 n
第四章退休养老规划93 n
节退休养老规划的重要性93 n
一、单项选择题93 n
二、多项选择题93 n
三、判断题94 n
第二节影响退休规划的因素94 n
一、单项选择题94 n
二、多项选择题95 n
三、判断题96 n
第三节退休规划的流程和原则97 n
一、单项选择题97 n
二、多项选择题98 n
三、判断题99 n
四、案例分析题100 n
第四节薪酬与员工福利102 n
一、单项选择题102 n
二、多项选择题104 n
三、判断题106 n
四、案例分析题107 n
参考答案及解析108 n
第五章投资规划118 n
节投资规划概述118 n
一、单项选择题118 n
二、多项选择题118 n
三、判断题118 n
第二节现代投资组合理论与资产配置119 n
一、单项选择题119 n
二、多项选择题124 n
三、判断题127 n
四、案例分析题127 n
第三节投资工具分析方法与投资组合绩效分析128 n
一、单项选择题128 n
二、多项选择题133 n
三、判断题136 n
第四节资产配置应用与投资规划137 n
一、单项选择题137 n
二、多项选择题137 n
三、判断题138 n
参考答案及解析138 n
第六章税务规划153 n
节税务规划概述153 n
一、单项选择题153 n
二、多项选择题153 n
三、判断题155 n
第二节税务规划基本方法156 n
一、单项选择题156 n
二、多项选择题156 n
三、判断题157 n
第三节个人所得税税务规划157 n
一、单项选择题157 n
二、多项选择题161 n
三、判断题162 n
四、案例分析题162 n
第四节房屋交易税务规划163 n
一、单项选择题163 n
二、多项选择题164 n
三、判断题165 n
四、案例分析题165 n
第五节汽车纳税介绍166 n
一、单项选择题166 n
二、多项选择题166 n
三、判断题166 n
第六节企业经营相关税种税务规划167 n
一、单项选择题167 n
二、多项选择题168 n
三、判断题169 n
四、案例分析题169 n
参考答案及解析170 n
第七章财富传承规划184 n
节财富传承规划概述184 n
一、单项选择题184 n
二、多项选择题184 n
三、判断题185 n
第二节财富传承之遗产继承186 n
一、单项选择题186 n
二、多项选择题191 n
三、判断题195 n
四、案例分析题195 n
第三节财富传承之家族信托197 n
一、单项选择题197 n
二、多项选择题197 n
三、判断题198 n
第四节财富传承之人寿保险198 n
一、单项选择题198 n
二、多项选择题199 n
三、判断题199 n
第五节财富传承规划工具比较与工作要点200 n
一、单项选择题200 n
二、多项选择题200 n
三、判断题201 n
参考答案及解析201 n
第八章中小企业主的理财规划213 n
节中小企业的界定和特征213 n
一、单项选择题213 n
二、多项选择题214 n
三、判断题215 n
第二节中小企业主人群分析215 n
一、单项选择题215 n
二、多项选择题216 n
三、判断题217 n
第三节中小企业公司理财规划217 n
一、单项选择题217 n
二、多项选择题219 n
三、判断题221 n
四、案例分析题222 n
参考答案及解析222 n
第九章理财规划与客户关系管理229 n
节客户关系管理概论229 n
一、单项选择题229 n
二、多项选择题230 n
三、判断题231 n
第二节客户关系管理定义与方法231 n
一、单项选择题231 n
二、多项选择题232 n
三、判断题233 n
第三节有效客户关系管理的策略与措施233 n
一、单项选择题233 n
二、多项选择题234 n
三、判断题234 n
参考答案及解析235 n
第十章综合理财规划服务240 n
节综合理财规划概述240 n
一、单项选择题240 n
二、多项选择题240 n
三、判断题241 n
第二节家庭财务状况分析241 n
一、单项选择题241 n
二、多项选择题243 n
三、判断题244 n
第三节明确理财目标244 n
一、单项选择题244 n
二、多项选择题245 n
三、判断题245 n
第四节综合理财规划方案246 n
一、单项选择题246 n
二、多项选择题247 n
三、判断题249 n
参考答案及解析249 n
第十一章理财规划书制作的标准和流程257 n
节理财规划书的特点和制作标准257 n
一、单项选择题257 n
二、多项选择题257 n
三、判断题259 n
第二节理财规划书的开场白259 n
一、单项选择题259 n
二、判断题259 n
第三节理财规划书的主要内容259 n
一、单项选择题259 n
二、多项选择题260 n
三、判断题261 n
第四节理财规划书的“其他内容”261 n
一、单项选择题261 n
二、多项选择题261 n
参考答案及解析262 n
中公教育·全国分部一览表266

作者介绍

文摘

章家庭收支和债务管理 n
　　节家庭收支和债务管理信息的分类 n
　　一、单项选择题（下列选项只有一项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内） n
　　1．普通家庭的资产通常被分为自用性资产、投资性资产和流动性资产三大类。其中自用性资产是客户用于（）的资产。 n
　　A.维护家庭生活品质B.家庭日常开销 n
　　C.紧急预备金D.满足其人生不同阶段需求 n
　　2．一般而言，以（）左右的家庭生活支出额作为现金储备水平标准。 n
　　A.1个月B．2个月 n
　　C．4个月D．6个月 n
　　3.自用性负债占总负债的比例通常被称为自用性负债比例。自用性负债比率（）表现出客户家庭的财富积累情况。 n
　　A．直接B．间接 n
　　C．不能D．通过与其他比率相结合 n
　　4．家庭收入的分类主要包括：工作收入、理财收入和其他收入。下列属于其他收入的是（）。 n
　　A.红利所得B. n
　　C.财产继承D.特许权使用费所得 n
　　5.工作收入即家庭成员通过工作、劳务等获得的可支配收入。下列属于工作收入的是（）。 n
　　A．企事业单位的承包经营所得 n
　　B．财产租赁和转让所得 n
　　C．财产继承所得 n
　　D．特许权使用费所得 n
　　6．理财收入又称投资收入，下列（）不属于投资收入。 n
　　A．企事业单位的承包经营所得 n
　　B．资产增值 n
　　C．财产转让所得 n
　　D．特许权使用费所得 n
　　7.自用性资产包括增值性的资产和非增值性资产，下列（）属于增值性的自用性资产。 n
　　A．投资性房产B．股票 n
　　C．银行活期存款D．艺术品收藏 n
　　8．普通家庭的资产通常被分为自用性资产、投资性资产和流动性资产三大类。下列属于流动性资产的是（）。 n
　　A．债券投资B．小额消费信贷 n
　　C．基金投资D．活期存款 n
　　9．信用卡的使用给现代家庭带来诸多便利，每月应该还清信用卡款。如果不能及时还清当期信用卡应付款总额，信用卡金融机构一般对消费款从（）起收取每日5酃的利息。 n
　　A．逾期日B．消费发生日 n
　　C．约定日D．办卡日 n
　　10.（）不属于普通家庭的债务类型。 n
　　A．主动性负债B．消费性负债 n
　　C．投资性负债D．自用性负债 n
　　11.家庭收入是客户实现人生不同阶段理财目标的重要财务来源，（）通常是指家庭的财产性收入。 n
　　A．工作收入B．理财收入 n
　　C．其他收入D．不合法的收入 n
　　12.（）指客户需要增值保值、用以满足其人生不同阶段需求的主要的资产。 n
　　A．自用性资产B．流动性资产 n
　　C．投资性资产D．固有资产 n
　　二、多项选择题（下列选项中有两项或两项以上符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内） n
　　13.投资性资产通常分为可配置投资性资产和不可配置投资性资产两类。下列属于不可配置投资性资产的有（）。 n
　　A．合伙企业的股权 n
　　B．保单现金价值 n
　　C．房地产 n
　　D．个人养老金账户余额 n
　　E．私家车 n
　　14.流动性资产是流动性较强的资产，主要以现金的方式存在，下列属于流动性资产特征的有（）。 n
　　A．可以提供使用价值B．流动性强 n
　　C．利息收入低D.必要时可以变卖套现 n
　　E．可用于短期债务的偿还 n
　　15．家庭结余的支配项目包括专项结余和自由结余两大类，其项结余包括（）。 n
　　A．基金定投B．生活结余 n
　　C．理财结余D．储蓄型保险保费 n
　　E．还贷本金 n