现代经济与管理类规划教材：投资理财概论 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

简体网页||繁体网页

☆☆☆☆☆

刘永刚 编

图书标签:

• 投资理财
• 金融学
• 经济学
• 管理学
• 规划教材
• 理财入门
• 投资基础
• 个人理财
• 财务知识
• 职业规划

出版社： 清华大学出版社 ，

ISBN：9787512111097

版次：1

商品编码：11073713

品牌：清华大学

包装：平装

开本：16开

出版时间：2012-08-01

用纸：胶版纸

页数：322

字数：525000

正文语种：中文

内容简介

《现代经济与管理类规划教材：投资理财概论》是根据高等院校培养应用型人才的任务要求编写的。全书共15章，其中第1章至第3章为投资理财概述、投资理财的财务基础与个人财务分析，阐述投资理财的基本理论、基本概念和基本程序，为以后各章的学习奠定基础；第4章至第14章为各类投资理财产品的介绍，主要包括各领域的基础知识、产品种类和投资技巧，使学生对投资理财产品有更深入的了解；第15章为综合投资理财的设计与规划，从全面综合的视角让学生学习如何为客户制定综合投资理财规划。本教材可作为金融专业、投资理财专业、保险专业、证券专业，以及其他相关专业本科教材，该教材同时适用于高职高专院校相关专业的需要，也可作为投资理财人员的业务用书或供自学使用。

内页插图

目录

第1章 投资理财概述
学习目标与要求
1.1 投资理财的含义
1.1.1 投资理财的含义
1.1.2 投资理财的意义
1.1.3 投资理财的种类
1.1.4 投资理财的目标
1.1.5 投资理财的原则
1.2 投资理财的主要工具
1.2.1 储蓄
1.2.2 债券
1.2.3 保险
1.2.4 股票
1.2.5 基金
1.2.6 外汇
1.2.7 黄金
1.2.8 收藏品
1.2.9 信托
1.3 投资理财的人生规划
1.3.1 投资理财的主要准备
1.3.2 投资理财规划
1.4 投资理财市场的现状与发展
1.4.1 投资理财市场的现状
1.4.2 投资理财市场存在的问题
1.4.3 投资理财市场发展的趋势
思考与练习

第2章 投资理财的财务基础
学习目标与要求
2.1 生命周期理论
2.1.1 生命周期理论的主要内容
2.1.2 生命周期理论在个人理财上的运用
2.2 持久收入消费理论
2.2.1 持久收入消费理论的基本内容
2.2.2 持久收入消费理论在个人理财上的运用
2.3 货币的时间价值
2.3.1 货币的时间价值的概念
2.3.2 货币的时间价值的产生
2.3.3 货币的时间价值的计算
2.4 风险的计量与管理
2.4.1 风险的含义
2.4.2 风险的种类
2.4.3 风险的计量
2.4.4 投资理财的风险管理
思考与练习

第3章 个人财务分析
学习目标与要求
3.1 财务分析概述
3.1.1 财务分析的概念
3.1.2 财务分析流程
3.2 个人资产负债表的编制与分析
3.2.1 个人／家庭资产负债表的编制
3.2.2 资产负债表分析
3.3 个人／家庭现金流量表的编制与分析
3.3.1 个人／家庭现金流量表的编制
3.3.2 个人／家庭现金流量表分析
思考与练习

第4章 现金规划与银行理财
学习目标与要求
4.1 现金规划
4.1.1 现金规划的概念
4.1.2 现金规划需要考虑的因素
4.1.3 流动性比率
4.1.4 现金规划工具
4.2 银行储蓄产品
4.2.1 活期储蓄
4.2.2 定期储蓄
4.2.3 通知储蓄存款
4.2.4 教育储蓄
4.2.5 大额可转让定期存单储蓄
4.2.6 外币储蓄存款
4.3 银行卡
4.3.1 银行卡的含义及作用
4.3.2 银行卡的种类
……
第5章 股票投资
第6章 债券投资
第7章 证券投资基金理财
第8章 期货理财
第9章 保险理财
第10章 信托与租赁
第11章 黄金投资
第12章 房地产投资
第13章 税务筹划
第14章 退休与遗产规划
第15章 综合投资理财的设计与规划
参考文献

前言/序言

《金融市场的脉搏：风险、回报与决策的艺术》 在这瞬息万变的时代，理解金融市场的运作机制，掌握有效的投资理财策略，已成为个人财富增长与财务自由的关键。本书并非直接阐述某一本特定教材的目录结构，而是旨在为您揭示金融世界背后更为宏观的理念、核心的原则以及实践中的智慧，帮助您建立起一套扎实的金融认知体系。 一、 洞察金融市场的本质：供需、结构与演变 金融市场并非冰冷的数字游戏，而是由无数参与者（个人、企业、政府、机构）在特定规则下，围绕着资金供求关系展开的复杂互动。我们将深入剖析市场的基本构成，包括： 融资市场与投资市场： 理解不同市场在经济活动中的角色，银行如何充当资金的桥梁，股票、债券等工具如何实现资源的跨期配置。 不同市场的分类： 区分货币市场、资本市场（股票市场、债券市场）、外汇市场、衍生品市场等，了解它们各自的特点、参与者和主要功能。 市场效率与信息传递： 探讨信息不对称如何影响市场价格，弱式、半强式和强式有效市场假说对我们理解价格行为的意义。 金融创新的驱动力与影响： 审视金融工具、交易方式的不断演进，以及这些创新对风险管理、市场流动性和整体经济的深远影响。 二、 驾驭风险与回报的艺术：量化与权衡 投资理财的核心在于在不确定性中寻找机遇，而风险与回报是硬币的两面。本书将引导您建立对风险的深刻理解，并学会如何科学地评估和管理它们： 风险的度量： 学习如何理解和量化不同类型的风险，如市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等。我们将介绍诸如标准差、Beta值、VaR（风险价值）等量化工具，帮助您更直观地认识风险的大小。 回报的来源与期待： 探讨不同投资资产（股票、债券、房地产、商品等）潜在的回报来源，理解预期回报与历史回报的区别，以及通货膨胀如何侵蚀实际购买力。 风险与回报的权衡： 学习如何根据自身的风险承受能力、投资目标和时间 horizon，在不同风险水平的资产之间进行配置。理解“高风险、高回报”并非绝对真理，关键在于找到适合自己的平衡点。 多元化投资的力量： 深入解析“不要把所有鸡蛋放在同一个篮子里”的智慧，学习如何通过构建多元化的投资组合来降低非系统性风险，从而在不显著牺牲预期回报的前提下，提高投资的稳定性。 三、 理性决策的基石：分析工具与投资策略 有效的投资决策并非基于直觉或传闻，而是建立在严谨的分析和清晰的策略之上。本书将为您介绍多种分析方法和策略框架： 基本面分析： 学习如何评估经济、行业和公司的内在价值。对于宏观经济层面，我们将关注GDP增长、通货膨胀、利率政策等因素；对于微观层面，我们将深入研究财务报表、盈利能力、竞争优势等。 技术面分析： 了解图表模式、技术指标（如移动平均线、MACD、RSI等）如何帮助我们捕捉市场趋势和潜在的交易机会，理解其辅助作用而非预测工具的本质。 行为金融学的视角： 审视人类心理偏差（如过度自信、羊群效应、损失厌恶等）如何影响投资者的决策，以及如何识别和克服这些非理性因素，做出更理智的选择。 主流投资策略的介绍： 探讨价值投资、成长投资、指数投资、量化投资等不同投资哲学和实践方法，理解它们的适用场景和优缺点。 资产配置与再平衡： 学习如何根据市场变化和个人情况，动态调整投资组合的资产比例，以保持与目标的契合度。 四、 实践中的智慧：从规划到执行 理论的学习最终要落脚于实践。本书将引导您思考如何在实际生活中运用所学知识： 确立财务目标： 无论是个人的退休规划、子女教育基金，还是短期的购车、购房计划，清晰的目标是所有理财规划的起点。 制定投资计划： 如何将宏观目标转化为具体的投资组合，选择合适的金融产品，并设定执行步骤。 了解监管环境与税务影响： 认识到金融市场的法律法规框架，以及不同投资行为可能带来的税务负担，是做出全面决策不可或缺的一部分。 持续学习与适应： 金融市场日新月异，持续的学习能力和对变化的敏感度，是长期成功投资的必备素质。 《金融市场的脉搏：风险、回报与决策的艺术》 旨在为您提供一个系统性的框架，帮助您更好地理解金融市场的内在逻辑，理性地面对风险与回报，并掌握做出明智投资决策的方法。我们相信，通过对这些核心理念的深入理解和实践，您将能够更自信地驾驭财富的增长之路。

评分☆☆☆☆☆

我选择这本《现代经济与管理类规划教材：投资理财概论》，是因为我一直对如何科学地进行投资理财感到好奇。这本书的“概论”性质，让我觉得它能够提供一个全面的视角，让我能够系统地了解投资理财的方方面面。我期待它能够从最基本的概念讲起，比如什么是资产、什么是负债、什么是收益，以及风险的含义。我希望它能详细介绍各种主要的投资工具，比如股票、债券、基金、房地产，以及它们各自的特点、风险和潜在收益。尤其让我感兴趣的是，书中是否会深入探讨不同投资工具之间的关联性，以及如何通过资产配置来分散风险。此外，“现代经济与管理”的定位，也让我相信这本书的内容会非常实用和具有指导意义。我希望它能结合当前的经济形势，分析投资理财的机会和挑战。例如，它是否会讲解宏观经济指标（如GDP、通货膨胀率、利率）如何影响投资市场？ 它是否会分析科技进步、全球化等趋势对投资策略的启示？ 作为一本“规划教材”，我也非常期待它能够教会我如何制定个性化的财务规划，如何设定财务目标，以及如何通过投资理财来实现这些目标。我相信，一本优秀的“概论”教材，能够帮助我建立起一个清晰的投资理财思维体系，为我未来的财务健康打下坚实的基础。

评分☆☆☆☆☆

我对这本书的兴趣，源于我对“投资理财”这个概念的持续探索。而“概论”二字，则让我看到了它作为系统性入门的潜力。我希望这本书能为我构建起一个完整的投资理财知识框架，让我能够理解这个领域的宏观图景。它是否会深入讲解不同资产类别的运作原理，比如股票市场的价格发现机制、债券市场的利率敏感性、房地产市场的供需关系等？ 我非常期待它能清晰地阐述风险与收益的权衡，并介绍量化和定性分析风险的方法。同时，“现代经济与管理”的背景，预示着这本书的内容将不仅仅局限于金融理论，而是会融入更广阔的经济和管理视角。它是否会分析宏观经济周期对投资策略的影响，比如在经济扩张期和衰退期，不同的投资方向和工具会有怎样的表现？ 我希望它能提供一些基于经济学原理的投资分析模型。另外，作为一本“规划教材”，我期待它能提供实用的财务规划指导，比如如何设定长期的财务目标，如何进行有效的预算和储蓄，以及如何构建一个能够应对人生不同阶段需求的投资组合。我尤其好奇它会如何引导读者认识到自身在投资过程中的行为偏差，并提供克服这些偏差的策略。我相信，一本好的“概论”教材，能够帮助我建立起一种理性、长期、可持续的投资理念。

评分☆☆☆☆☆

吸引我购买这本书的是其“现代经济与管理类规划教材”的身份，这表明它具有系统性、前瞻性和实用性。而“投资理财概论”的书名，更是直接点出了我想要学习的核心内容。我期待这本书能够为我提供一个完整的投资理财知识体系，让我能够从宏观到微观，深入理解投资的本质。我希望它能清晰地解释各种投资工具的运作原理，例如股票、债券、基金、房地产等，并分析它们各自的风险收益特征。我尤其好奇书中是否会探讨不同投资策略的优劣，比如价值投资、成长投资、量化投资等，并提供一些实用的分析方法。同时，“现代经济”的背景，让我预感这本书会紧密结合当前的经济形势。它是否会讲解宏观经济指标（如GDP、CPI、利率）对投资市场的影响？ 它是否会分析科技创新、全球化趋势等如何塑造未来的投资格局？ 作为一本“管理类规划教材”，我也期待它能教授我实用的财务规划技巧。我希望它能指导我如何设定清晰的财务目标，如何进行有效的资产配置，如何规避投资风险，以及如何根据自身情况制定个性化的投资计划。我相信，一本优秀的“概论”教材，能够帮助我建立起一种理性、审慎、长期的投资理念，为我的财富增值提供坚实的基础。

评分☆☆☆☆☆

我选择这本书，主要是因为我一直对“投资理财”这个话题有着浓厚的兴趣，但又苦于没有一个系统性的学习路径。这本书的“概论”性质，恰恰是我所需要的。我希望它能为我打开投资理财的大门，让我能够循序渐进地掌握相关的知识和技能。我期待它能从最基础的概念开始，例如什么是投资，什么是理财，两者有什么区别和联系。我希望它能详细介绍各种常见的投资工具，比如股票、债券、基金、房地产等等，并解释它们各自的运作机制、风险和收益特点。我尤其想了解，在不同的经济环境下，这些投资工具的表现会有哪些差异。 同时，“现代经济与管理”的背景，也让我对这本书的内容充满了期待。我希望它能结合当前的经济形势，分析投资理财的宏观环境。例如，它是否会讲解货币政策、财政政策对投资市场的影响？ 它是否会分析全球经济一体化、科技进步等因素对投资策略的启示？ 作为一本“管理类”教材，我也希望它能教会我一些实用的理财管理技巧，比如如何制定个人财务计划，如何进行预算和储蓄，以及如何有效地进行风险管理。我希望这本书能够帮助我建立起一个清晰的投资理财框架，让我不再感到茫然，而是能够有条不紊地进行学习和实践，最终实现我的财务目标。

评分☆☆☆☆☆

我选择这本书，正是因为我对“投资理财”这个概念一直充满好奇，但又觉得市面上的一些资料要么过于专业，要么过于碎片化，缺乏系统性。这本书的“概论”定位，正是我所需要的，它承诺提供一个全面的入门。我期待它能清晰地解释投资与储蓄、消费之间的关系，并让我理解为什么要进行投资。我希望它能详细介绍各种主流的投资工具，比如股票、债券、基金、信托、期货、期权等，并分析它们各自的特点、风险、收益以及适合的投资者类型。我尤其想知道，这本书会如何阐述“风险”的含义，以及如何通过资产配置、分散投资等方式来管理风险。同时，“现代经济与管理”的标签，让我觉得这本书的内容会更加接地气，更贴近现实。我希望它能结合当前经济发展的趋势，讲解宏观经济因素（如通货膨胀、利率、汇率、产业政策）如何影响投资决策。我也期待它能提供一些实用的财务规划和管理方法，比如如何制定个人财务目标，如何进行有效的预算和储蓄，以及如何为退休、子女教育等人生大事做准备。总而言之，我希望这本书能为我构建起一个清晰的投资理财知识体系，让我能够更自信、更理性地进行投资决策。

评分☆☆☆☆☆

这本书的命名，特别是“投资理财概论”，让我觉得它具有很强的指导性和普适性。我希望它能为我提供一个全面而系统的入门指导，让我能够从零开始，逐步建立起对投资理财的认知。我期待它能清晰地界定投资与投机的区别，帮助我认识到理性投资的重要性。我希望它能详细介绍各种金融工具，比如股票、债券、基金、衍生品等，并分析它们各自的特点、风险和潜在收益。我特别感兴趣的是，书中是否会阐述不同投资工具在不同经济周期下的表现规律，以及如何根据这些规律来调整投资策略。同时，“现代经济与管理”的定位，也让我认为这本书会更加贴近实际，具有指导意义。我希望它能结合当前的经济发展趋势，分析投资理财的新机遇和新挑战。例如，它是否会探讨人工智能、大数据等新兴技术在投资领域的应用？ 它是否会分析绿色金融、可持续投资等新兴投资理念？ 作为一本“管理类”教材，我也期待它能教授我一些实用的财务管理和风险控制的技巧，比如如何进行资产配置，如何制定个人投资计划，以及如何应对市场波动和突发事件。我相信，一本优秀的“概论”教材，应该能够为读者构建起一个扎实的知识基础，并激发他们进一步学习和探索的兴趣。

评分☆☆☆☆☆

拿到这本《现代经济与管理类规划教材：投资理财概论》后，我首先被其厚实的篇幅所吸引，这预示着内容一定非常丰富和详尽。我对其中关于“现代经济”的视角尤其感兴趣。在我看来，任何投资理财行为都脱离不了宏观经济的大背景。这本书是否会深入分析当前的经济形势，比如全球经济一体化、数字经济的发展、地缘政治的变动等等，以及这些宏观因素是如何影响资本市场的？我非常期待它能提供一些分析工具和方法，帮助我们理解这些复杂的变化。例如，它会不会讲解如何解读GDP增长、通货膨胀率、利率政策、汇率波动等经济指标，以及它们之间的相互关系？ 我希望它能教会我如何将宏观经济的分析与具体的投资决策联系起来，而不是仅仅停留在理论层面。 此外，作为一本“管理类规划教材”，我同样关注其中在“管理”方面的阐述。投资不仅仅是把钱投出去，更重要的是如何管理好自己的投资组合。这本书会否探讨如何制定个性化的投资计划，如何根据自身的风险承受能力、投资目标和时间 horizon 来进行资产配置？ 我非常想知道它会如何指导读者进行风险控制，比如止损策略、分散投资的技巧，以及如何应对市场突发事件。 同时，它是否会涉及一些行为金融学的概念，帮助我们认识到自身在投资过程中的心理误区，从而做出更理性的决策？ 我相信，一个好的投资理财指南，不仅要传授知识，更要塑造正确的投资心态和行为模式。

评分☆☆☆☆☆

我一直认为，投资理财最核心的魅力在于其“概论”式的系统性。这本书的书名恰恰抓住了这一点。我期待它能提供一个全面而深入的视角，让我能够对投资理财的整个领域有一个清晰的认知。它是否会从最基础的概念讲起，比如什么是资产、什么是负债、什么是收益、什么是风险？ 我希望它能清晰地解释不同投资产品的分类，比如权益类、固定收益类、另类投资等，并深入分析每种类别下具体产品的特点、运作机制和风险收益特征。 我对这本书如何阐述“风险”与“收益”之间的辩证关系非常感兴趣。它是否会提供一些量化的方法来衡量和管理风险，比如标准差、Beta值、夏普比率等？ 同时，我非常希望它能超越简单的产品介绍，而是深入探讨投资哲学的层面。比如，它是否会介绍不同投资流派的思想，如价值投资、成长投资、趋势投资等，并分析它们的历史渊源和实际应用？ 我还期待它能涵盖一些关于资产配置的理论和实践，教我如何构建一个多元化的投资组合，以应对不同市场环境的变化。 此外，“现代经济与管理”的背景，也让我预感到这本书会融入一些最新的经济理论和管理思想。它是否会探讨金融科技（FinTech）如何改变投资理财的格局？ 它是否会分析大数据、人工智能在投资决策中的应用？ 我相信，一本真正能够被称为“概论”的教材，应该能够为我构建起一个完整的知识体系，让我从全局上理解投资理财的本质，并为我后续的深入学习和实践打下坚实的基础。

评分☆☆☆☆☆

这本书的书名让我产生了一种非常强烈的学习欲望，尤其是“投资理财概论”这几个字，简直像是在向我招手。我一直对如何让钱生钱这个话题感到好奇，但又觉得市面上的一些理财书籍要么太过于理论化，要么太过于功利化，让人难以找到一个平衡点。而“现代经济与管理类规划教材”的定位，则让我觉得这本书更具系统性和权威性，仿佛它能为我构建一个清晰的知识框架，让我能够从宏观到微观，逐步理解投资理财的本质。我期待它能深入浅出地讲解各种投资工具的运作原理，例如股票、债券、基金，甚至是更复杂的衍生品。我希望它能介绍不同投资策略的优劣，比如价值投资、成长投资、指数投资等，并分析在不同经济环境下，哪种策略更具优势。更重要的是，我希望这本书能教会我如何进行风险评估和资产配置，如何在分散风险的同时，最大化收益。我非常好奇它会如何解释“经济周期”和“市场情绪”对投资决策的影响，以及如何利用宏观经济数据来做出更明智的投资判断。同时，作为一本“管理类规划教材”，我期待它也能涵盖一些关于财务规划的内容，例如如何设定长短期财务目标，如何进行预算和储蓄，以及如何应对通货膨胀等。总之，我希望这本书能为我提供一套完整的投资理财思维体系，让我不再是盲目跟风，而是能够理性、有策略地进行投资，为未来的财务自由打下坚实的基础。

评分☆☆☆☆☆

我购买这本书，很大程度上是被其“规划”二字所打动。在我看来，投资理财并非一蹴而就的投机，而是需要长远规划和审慎执行的过程。这本书的书名暗示了它不仅仅是关于“怎么投”，更是关于“如何规划”。我期待它能详细阐述财务规划的整个流程，从人生目标的设定，到不同人生阶段的财务需求分析，再到如何通过投资理财来实现这些目标。例如，它是否会详细讲解储蓄、保险、养老金、子女教育基金等不同规划工具的作用和相互配合？ 我特别想知道它会如何指导读者进行风险管理，不仅仅是市场风险，还包括人生中的一些突发风险，比如失业、疾病等，以及如何通过合理的财务规划来应对这些风险。 书中是否会提供一些实用的案例分析，展示不同人群（如年轻上班族、家庭主妇、退休人士）如何进行个性化的财务规划？ 我还对它如何连接“经济”和“管理”感到好奇。它是否会解释宏观经济的走向如何影响长期的财务规划，比如通货膨胀对购买力的侵蚀，以及利率变动对长期储蓄和投资收益的影响？ 同时，它又如何将微观的管理技巧应用到财务规划中，比如如何制定预算、跟踪支出、以及如何定期审视和调整自己的财务计划？ 我相信，一本真正优秀的规划教材，能够帮助我建立起一种“未雨绸缪”的财务观念，让我能够有条不紊地朝着自己的财务目标前进。

评分☆☆☆☆☆

考分级分类考试用，物流有点慢，然后就是书是旧的，有点破旧，不太好。

评分☆☆☆☆☆

非常好，很有用！

评分☆☆☆☆☆

自己买来学习的

评分☆☆☆☆☆

送货神速

评分☆☆☆☆☆

书的质量还不错

评分☆☆☆☆☆

物流速度一流，比上次买书快多了。书质量很好。

评分☆☆☆☆☆

………………………………………

评分☆☆☆☆☆

应该是正版书籍，发货很快，快递师傅也很给力

评分☆☆☆☆☆

当天送到，物流好快。