基本信息
书名：银行供应链融资培训①
定价：38.00元
作者：立金银行培训中心教材编写组著
出版社：中国经济出版社
出版日期：2012-07-01
ISBN：9787513614115
字数：166000
页码：
版次：5
装帧：平装
开本：12k
商品重量：0.300kg
编辑推荐
本书提供式培训，提供*真实的案例。本书将帮助读者在*短时间内成为一名的商业银行客户经理，激发客户经理生生不息的奋斗精神和创造价值的活力。本书通过*详尽的案例培训，帮助您成为**秀的商业银行客户经理。
培训过的机构包括招商银行、民生银行、浦东发展银行、中信银行、建设银行、兴业银行等，受到学员的高度评价。
内容提要
供应链融资的思路并不是直接解决核心企业的融资问题，而是着眼于解决核心企业上下游客户的融资问题，这比解决核心企业融资更有效，核心企业上下游企业融资问题解决了，核心企业问题也就自然解决。供应链融资在国内是个既新鲜，又传统的产品，立金银行培训中心一直在各家银行培训客户经理，供应链融资是热门的课程之一。立金银行培训中心集中各家银行的精英讲师，整理了讲课中的内容，集合成本书。
本书提供：教练式培训，提供真实的案例，做客户经理真实的体会。本书将帮助你在短时间内成为一名的商业银行客户经理。
目录
作者介绍
立金银行培训中心是一家专业的银行培训机构，具备丰富的营销实战经验，案例讲学为该培训中心的*特色，一直深受各家银行的欢迎。立金银行培训中心专注于实务操作，尤其是在对公授信领域，经验丰富。培训过的机构包括招商银行、民生银行、浦东发展银行、中信银行、建设银行、兴业银行等，受到学员的高度评价。
文摘
序言
银行供应链金融培训（第一卷） 内容概要： 本书是银行供应链金融培训系列的第一卷，旨在为读者系统性地介绍供应链金融的基础理论、核心概念、运作模式以及在银行实践中的具体应用。全书共分为五个章节，力求从宏观到微观，从理论到实践，循序渐进地构建读者对供应链金融的全面认知。 第一章：供应链金融概述 本章将供应链金融置于广阔的金融与商业背景下进行阐述。首先，我们会深入剖析“供应链”本身的构成要素、运作逻辑以及其内在的价值创造过程。在此基础上，我们将供应链金融定义为一种以供应链为载体、以真实的交易为基础、通过金融机构的介入来优化供应链整体运作效率、降低融资成本、缓解流动性压力的金融模式。 我们将详细阐述供应链金融的核心理念，包括其区别于传统融资的独特之处，例如： 以交易为核心： 供应链金融的融资对象不再是孤立的某个企业，而是围绕着供应链上的具体交易流程，如采购、销售、仓储、物流等。 风险共担与分散： 通过将风险从供应链的某个环节分散到整个链条，降低单一企业的信用风险，实现风险的整体可控。 信息流、物流、资金流的协同： 强调信息技术的支撑作用，通过对这三流的有效整合与监控，实现融资的自动化、智能化与精准化。 多方参与与协作： 供应链金融的成功依赖于核心企业、上下游企业、金融机构、科技公司等多方主体的紧密合作。 本章还将探讨供应链金融发展的宏观背景，包括全球化趋势、产业升级、中小企业融资难等现实问题，以及数字技术（如大数据、区块链、物联网）对供应链金融的赋能作用。我们将引用国内外经典的供应链金融案例，帮助读者直观理解其概念与价值。 第二章：供应链金融的关键要素与基础模型 本章将深入剖析构成供应链金融的几个关键要素，并介绍几种基础的供应链金融模型。 关键要素： 核心企业： 供应链中的龙头企业，通常具有较强的议价能力、品牌影响力、稳健的现金流以及完善的信用体系。核心企业在供应链金融中扮演着“稳定器”和“增信器”的角色，其信用资质的延伸是供应链金融得以实施的基础。 交易： 指供应链上企业之间发生的商品或服务的买卖、交付等活动。真实的、可验证的交易是供应链金融的“血液”，是风控的根本依据。 信息系统： 贯穿整个供应链的、高度集成的信息化平台，能够实时、准确地记录和传输交易、物流、仓储、资金等信息。强大的信息系统是实现供应链金融高效运作的“神经系统”。 金融机构： 提供资金支持、风险管理、支付结算等服务的银行、保理公司、资产管理公司等。 风险控制体系： 包括信用风险、操作风险、流动性风险、合规风险等，贯穿于供应链金融的每一个环节。 基础模型： 我们将详细介绍几种常见的供应链金融模式，并分析其运作机制、适用场景和风险点： 订单融资： 银行根据核心企业或其供应商的有效订单，为供应商提供融资，支持其采购原材料、组织生产。 存货融资： 银行以企业持有的符合条件的存货作为质押物，为企业提供融资，解决其资金周转问题。我们将细致讲解存货的分类、评估、保管与监控方式。 应收账款融资： 银行以企业应收账款为基础，为企业提供融资，如商业保理、应收账款质押等。本节将重点分析应收账款的特征、权属转移、催收机制以及风险防范。 预付账款融资： 银行根据核心企业或其下游客户的预付款承诺，为上游供应商提供融资，支持其提前备货。 仓单融资： 银行以符合条件的、已存入监管仓库的货物作为质押物，为仓单持有人提供融资。 对于每种模型，我们将深入剖析其操作流程，涉及的合同要素、关键节点，以及银行如何通过信息技术和风控手段来保障资金安全。 第三章：供应链金融的风险管理 风险管理是供应链金融的核心与难点。本章将系统性地梳理供应链金融过程中可能遇到的各类风险，并探讨相应的管理策略与工具。 风险类别： 信用风险： 包括核心企业信用风险、链条上其他企业信用风险，以及由于供应链断裂或经营不善导致的违约风险。 操作风险： 指因内部流程、人员、系统错误或外部事件而导致的损失风险，例如数据造假、信息不对称、抵押物贬值、权属纠纷等。 流动性风险： 链条上资金周转不畅，出现资金链断裂的风险，尤其是在宏观经济下行或市场波动时。 合规风险： 违反国家法律法规、监管政策以及银行内部规章制度的风险。 科技风险： 由于信息系统故障、网络攻击、数据泄露等技术问题导致的风险。 市场风险： 行业周期性波动、商品价格变动、汇率变动等对供应链金融业务造成的影响。 风险管理策略与工具： 尽职调查与评审： 对核心企业、链条上关键企业的信用状况、财务实力、经营能力、风险偏好等进行全面深入的评估。 风控平台建设： 构建集信息采集、风险评估、预警监控、数据分析于一体的供应链金融风险管理平台。 抵质押物管理： 建立完善的存货、仓单、应收账款等抵质押物的价值评估、登记、保管、处置机制。 交易监控与穿透： 利用大数据、区块链等技术，对供应链上的交易信息进行实时监控，实现业务的穿透式管理。 司法/法律手段： 建立健全的法律协议和风险应对预案，在必要时通过法律途径保障银行权益。 保险机制： 引入第三方保险，分散特定风险。 多元化风险分散： 通过业务组合、区域分散等方式，降低单一项目或客户的风险敞口。 合规性审查： 确保所有业务流程符合相关法律法规和监管要求。 本章将结合实际案例，讲解银行如何通过一系列风险控制措施，构建稳健的供应链金融风险管理体系。 第四章：银行在供应链金融中的角色与业务模式创新 本章将聚焦银行在供应链金融生态中的定位，以及如何通过模式创新来拓展业务空间。 银行的角色： 资金提供者： 最基础的角色，为供应链各方提供流动性支持。 风险管理者： 通过专业的风险评估和控制能力，为融资提供保障。 信息整合者： 搭建平台，整合供应链各方信息，提升效率。 服务增值者： 提供支付结算、财富管理、咨询等综合金融服务。 生态构建者： 积极参与构建稳定、健康的供应链金融生态。 业务模式创新： 数字化转型： 利用金融科技，开发线上化、自动化的供应链金融产品与服务，如在线申请、智能审批、电子化签约等。 区块链技术应用： 探索利用区块链的不可篡改、可追溯、去中心化等特性，解决信息不对称、信任缺失等痛点，提升融资效率与安全性。 大数据分析： 运用大数据技术对供应链海量数据进行挖掘与分析，形成更精准的风险画像与信用评估模型。 供应链金融平台建设： 积极参与或主导供应链金融综合服务平台的建设，连接核心企业、上下游企业、物流、仓储等各类服务商，打造一站式解决方案。 场景化金融服务： 深入研究特定行业（如农业、汽车、电商、制造等）的供应链特点，设计定制化的金融产品与服务。 开放银行模式： 探索与第三方科技公司、产业平台等合作，通过API接口开放银行服务能力，融入更广泛的商业场景。 绿色供应链金融： 将绿色发展理念融入供应链金融，支持绿色产业发展，引导企业践行可持续发展。 本章将通过分析银行在不同模式下的成功实践，引导读者思考如何在激烈的市场竞争中，找准自身定位，并实现业务的持续创新与增长。 第五章：银行供应链金融的实践案例与未来展望 本章将通过一系列国内外真实的银行供应链金融实践案例，来印证前几章所阐述的理论与方法。我们将深入分析这些案例的背景、模式、创新点、取得的成效以及遇到的挑战。 案例分析将涵盖： 大型银行的平台化战略： 如某银行如何通过构建供应链金融服务平台，赋能中小微企业。 中小银行的特色化创新： 如某地方性银行如何结合区域产业特点，深耕特定细分市场的供应链金融。 科技驱动的模式： 分析以科技公司为依托，与银行合作开展供应链金融的模式。 跨界合作的模式： 探讨银行与电商平台、物流公司、产业互联网公司等跨界合作的案例。 不同行业的应用： 如汽车金融、农业供应链金融、跨境供应链金融等。 在案例分析的基础上，本章将对银行供应链金融的未来发展趋势进行展望。我们将探讨以下几个关键方向： 智能化与自动化： 随着人工智能、机器学习等技术的发展，供应链金融将更加智能化、自动化，流程效率将进一步提升。 生态化与平台化： 供应链金融将更加注重构建开放、协作的生态系统，平台将成为连接各方的重要枢纽。 数据驱动的风险管理： 数据将成为核心生产要素，驱动风险管理与产品创新的不断迭代。 普惠金融的深化： 供应链金融将为更多中小微企业提供可及的融资服务，助力实体经济发展。 监管与合规的演进： 随着业务的不断发展，监管政策也将不断完善，对合规性提出更高要求。 绿色与可持续发展： 绿色供应链金融将成为重要发展方向，助力经济社会的可持续发展。 本书的目的是为银行从业人员、企业管理者、金融研究者等提供一个全面、深入的供应链金融学习平台。通过对本书内容的学习与实践，读者将能够更好地理解和运用供应链金融工具，提升金融服务实体经济的能力，并在日益复杂的商业环境中把握机遇，规避风险。
这本书的装帧设计确实非常精美，硬壳封面，纸质厚实，触感也相当不错，无论是作为一本工具书还是摆放在书架上，都显得很有分量。封面上的标题设计简洁大方，虽然书名略显专业，但整体视觉效果给人一种严谨、可靠的感觉，很符合其内容主题。我特别欣赏它采用的排版方式，字体大小适中，行距宽松，阅读起来非常舒适，即便长时间阅读也不会感到疲劳。章节的划分清晰明了，目录设计也很人性化，能让我迅速找到感兴趣的部分。书中穿插的一些图表和案例分析，也让原本可能枯燥的理论知识变得更加生动易懂，这一点对于我这种需要将理论与实践结合的人来说，简直是福音。总的来说，从书籍的物理形态和初步浏览来看，它绝对是一本值得投资的佳作，光是这份质感，就值回票价了。我迫不及待地想深入其中，去探索它所蕴含的知识宝藏，相信它会给我带来意想不到的收获。