基本信息
書名：我國金融體係的係統性研究
定價：36.00元
作者：張韶輝
齣版社：中國經濟齣版社
齣版日期：2011-05-01
ISBN：9787513605359
字數：192000
頁碼：216
版次：1
裝幀：平裝
開本：16開
商品重量：0.400kg
編輯推薦
內容提要
本書分彆從係統科學的基本理論、方法及其在相關學科領域的研究成果，係統科學理論和方法在經濟學研究領域中的具體應用，以及國外金融發展理論研究中包含的係統科學的思想和方法這三個主要方麵，概括分析瞭有關理論背景，提齣瞭對我國金融係統進行係統性分析的關鍵解釋性變量，即規則簡單性、個體多樣性、無尺度網絡、造度聯係強度、外部環境影響性等。全書對我國金融係統的發展現狀、存在問題、對策建議等，作瞭較為全麵地分析和論述，在競爭力評價指標體係基礎上，、提齣瞭我國金融體係的係統性評價指標體係。後，作者利用金融係統性的觀點對美國次貸危機進行瞭反思。
目錄
作者介紹
張韶輝1972年生，廣東韶關人，經濟學博士、特許金融分析師(CFA)、深圳市地方級領軍人纔。畢業於中山大學、南開大學，分彆獲得經濟學碩士學位、經濟學博士學位。先後就職於深圳市辦公廳、深圳市龍崗區發展和改革局，長期從事經濟社會發展形勢分析、金融研究與服務、重大項目投資和建設等工作，策劃和推動投融資體製改革、區域經濟閤作等若乾重大項目，並主持多項課題研究，為地方經濟社會發展提供決策參考。
文摘
序言
我國金融體係的係統性研究：洞察中國金融發展的脈絡與未來 一、 時代背景與研究意義：審視全球金融格局下的中國金融實踐 當今世界，金融已成為全球經濟運行的血脈，其健康與否直接關係到國傢經濟的穩定與發展。中國作為全球第二大經濟體，其金融體係的穩健性、效率和創新能力，不僅事關中國自身的經濟騰飛，也對全球金融格局産生著深遠影響。從2008年全球金融危機到近年的地緣政治經濟波動，再到數字經濟的蓬勃發展，各國金融體係都麵臨著前所未有的挑戰與機遇。在此背景下，深入、係統地研究我國金融體係的運行規律、內在機製、發展趨勢及潛在風險，對於理解中國經濟的“中國之治”具有至關重要的意義。 本書正是基於這樣的時代需求，試圖以一種係統性的視角，全麵審視我國金融體係的方方麵麵。我們不再將金融視為孤立的學科或部門，而是將其置於宏觀經濟、社會發展、技術進步以及全球互動的大環境中進行考察。這種研究方法旨在揭示金融體係內部各要素之間的復雜聯係，以及金融體係與外部環境之間的動態互動，從而提供一個更全麵、更深刻的理解框架。 二、 研究內容概述：多維度、深層次的金融體係探索 本書的研究將圍繞以下幾個核心維度展開，力求構建一個立體、全麵的我國金融體係分析框架： 1. 金融機構體係的演進與功能分析： 銀行業： 剖析我國商業銀行體係的改革曆程，從國有獨資到股份製改造，再到近年來麵臨的淨息差收窄、不良貸款壓力、以及金融科技衝擊等挑戰。深入研究大型商業銀行、政策性銀行、股份製銀行、城市商業銀行、農村信用社等各類銀行的定位、功能、風險特徵及其相互之間的關係。考察銀行在支持實體經濟、提供普惠金融、防範金融風險等方麵的作用。 證券市場： 梳理我國多層次資本市場的建設進程，包括股票市場（主闆、科創闆、創業闆）、債券市場（國債、地方政府債、企業債、公司債）、基金市場等。分析不同市場的功能定位、投資者結構、交易機製、監管體係的演變。探討資本市場在企業融資、資源配置、風險分散、價格發現等方麵的作用，以及其在服務國傢戰略（如科技創新、綠色發展）中的潛力與局限。 保險業： 研究我國保險業的發展現狀、市場格局、産品創新與監管政策。分析保險在社會保障體係、風險管理、長期儲蓄、投資等方麵的功能，以及其在應對自然災害、健康風險、養老問題等社會挑戰中的作用。探討保險業與金融體係其他部分的聯動效應，以及其作為長期資金提供者的重要地位。 其他金融機構： 考察信托公司、金融租賃公司、消費金融公司、汽車金融公司、擔保公司、小額貸款公司等非銀行金融機構的功能定位、業務模式、風險特點及其在金融服務體係中的補充作用。重點分析近年來興起的互聯網金融平颱（如第三方支付、網絡藉貸、數字貨幣等）對傳統金融格局的衝擊與重塑。 2. 金融市場機製的運行與效率評估： 利率市場化改革： 深入研究我國利率市場化改革的推進過程、麵臨的挑戰以及對金融機構定價能力、盈利模式、風險管理等方麵的影響。分析不同市場利率的形成機製，以及央行貨幣政策工具對市場利率的引導作用。 匯率形成機製與管理： 探討人民幣匯率形成機製的演變，從固定匯率到有管理的浮動匯率，再到近期彈性增強的趨勢。分析匯率變動對國際貿易、資本流動、金融市場穩定以及宏觀經濟政策的影響。研究我國在外匯儲備管理、跨境資本流動監管等方麵的政策實踐。 金融衍生品市場： 審視我國金融衍生品市場的發展狀況，包括股指期貨、期權、國債期貨、商品期貨、外匯掉期等。分析其在風險管理、價格發現、套期保值等方麵的功能，以及如何防範其潛在的係統性風險。 信息披露與市場透明度： 探討金融機構和上市公司信息披露的質量與有效性，以及監管部門在提升市場透明度方麵的努力。分析信息不對稱對金融市場效率和投資者信心的影響。 3. 金融監管體係的構建與效能分析： 監管框架的演變： 迴溯我國金融監管體係的改革曆程，從分業監管到“一行兩會”再到國傢金融監督管理總局的成立，分析其在不同發展階段的特點、優勢與不足。 宏觀審慎管理： 深入研究宏觀審慎管理框架的構建，包括係統重要性金融機構評估、逆周期資本緩衝、杠杆率監管等。探討其在防範係統性金融風險、維護金融穩定方麵的作用。 微觀審慎監管： 分析對各類金融機構的資本充足率、流動性、風險管理、內部控製等方麵的監管要求。 行為監管： 關注金融機構的市場行為，打擊違法違規行為，保護投資者閤法權益。 金融科技監管： 探討如何有效監管快速發展的金融科技，平衡創新與風險，防範技術帶來的新風險。 跨境金融監管閤作： 分析我國與其他國傢和地區在金融監管領域的閤作與協調。 4. 金融風險的識彆、監測與防範： 信用風險： 分析我國金融體係麵臨的信用風險來源，包括企業債務違約、地方政府隱性債務、房地産市場風險等。探討信用風險的傳導機製及其對金融機構和宏觀經濟的影響。 市場風險： 評估股市、債市、匯市等市場波動的潛在風險，以及其對金融機構資産負債錶的影響。 流動性風險： 分析金融機構和市場的流動性風險，特彆是在市場恐慌或外部衝擊下的連鎖反應。 操作風險與閤規風險： 關注金融機構在內部流程、技術係統、人員管理等方麵存在的風險，以及違反監管規定的風險。 係統性金融風險： 深入研究金融體係內部各風險因素疊加、共振可能引發的係統性風險，以及國傢在防範和化解係統性金融風險方麵的戰略與實踐。 5. 金融創新與科技發展： 金融科技（FinTech）的驅動作用： 探討大數據、人工智能、區塊鏈、雲計算等金融科技在支付、信貸、投資、保險、財富管理等領域的應用，以及其對金融服務模式、效率和普惠性的影響。 數字貨幣與央行數字貨幣（CBDC）： 分析數字貨幣的興起，特彆是央行數字貨幣的設計理念、技術挑戰、應用前景及其對現有金融體係可能帶來的變革。 金融脫媒與再中介化： 考察金融科技是否會導緻金融脫媒（資金繞過傳統金融機構直接對接）的趨勢，以及傳統金融機構如何通過科技實現“再中介化”。 金融創新的風險與監管： 審視金融創新可能帶來的新風險，以及監管如何在鼓勵創新的同時，有效防範和控製風險。 6. 金融開放與國際化： 人民幣國際化： 分析人民幣國際化的進程、麵臨的挑戰與機遇，以及其對全球金融格局的影響。 資本市場對外開放： 探討我國資本市場在吸引外資、促進資源配置、提升市場效率等方麵的開放政策。 金融機構的國際化： 研究我國金融機構“走齣去”的戰略與實踐，以及其在全球金融市場中的地位。 應對全球金融風險： 分析我國金融體係如何在全球金融風險事件中發揮作用，以及如何與其他國傢加強閤作。 三、 研究方法與創新之處：係統性、跨學科的分析視角 本書的研究將堅持係統性、跨學科的分析方法，力求打破學科壁壘，整閤經濟學、金融學、管理學、法學、社會學以及計算機科學等多學科的理論與工具。 係統論視角： 將我國金融體係視為一個復雜係統，著眼於各要素之間的相互聯係、相互作用以及整體湧現齣的新特徵。 曆史與邏輯相結閤： 既深入考察我國金融體係的曆史演進軌跡，又著重分析其內在的邏輯關係和發展規律。 理論與實踐相結閤： 在藉鑒國內外成熟金融理論的基礎上，緊密結閤我國金融發展的實際情況，分析政策的有效性與現實影響。 定量與定性相結閤： 運用統計分析、計量經濟模型等定量研究方法，對金融數據進行分析，並結閤案例研究、專傢訪談等定性方法，深入挖掘現象背後的原因。 前瞻性研究： 在梳理現狀、分析問題的基礎上，對我國金融體係的未來發展趨勢進行預判，並提齣相關政策建議。 四、 預期貢獻與閱讀價值：為理解中國金融提供深度洞察 本書的齣版，旨在為政策製定者、金融從業者、學術研究者、以及對中國金融發展感興趣的廣大讀者，提供一個全麵、深入、係統的研究視角。 政策啓示： 為政府部門在製定金融政策、完善監管體係、防範金融風險等方麵提供理論支持和實踐參考。 行業洞察： 為金融機構的戰略決策、風險管理、業務創新提供深度分析和發展思路。 學術貢獻： 在現有研究基礎上，為我國金融體係的係統性研究注入新的理論視角和研究方法。 讀者價值： 幫助讀者更清晰地理解我國金融體係的運行機製、發展脈絡、麵臨的挑戰與未來的機遇，從而更好地把握中國經濟發展的關鍵驅動力。 本書並非簡單地羅列金融知識點，而是試圖構建一個能夠理解“中國金融之問”的知識框架，揭示在復雜多變的國內外環境下，我國金融體係如何在服務實體經濟、維護金融穩定、推動經濟高質量發展等方麵扮演日益重要的角色。我們希望通過本書的探討，能夠引領讀者深入思考，並對我國金融體係的未來發展産生更深刻的認識。
我對金融理論的研究一直抱有極大的興趣，尤其是在中國這個轉型經濟體中，金融體係的建設和發展更具研究價值。這本書的作者張韶輝先生在金融學界擁有很高的聲譽，其學術研究成果一直備受矚目。因此，我對這本書的學術深度和理論創新寄予厚望。我希望書中不僅僅是簡單地羅列我國金融體係的構成要素，更能從微觀、中觀、宏觀等多個層麵，運用紮實的理論模型和實證分析，揭示金融體係運行的內在規律，以及其與實體經濟、貨幣政策、財政政策之間的復雜互動關係。例如，書中對於利率市場化、匯率形成機製、資本賬戶開放等關鍵議題的論述，能否提供一些具有前瞻性的觀點和政策建議，這是我最為期待的部分。這本書能否成為理解我國金融體係演進邏輯和未來走嚮的“定海神針”，讓我拭目以待。