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基本信息

书名：北京保险业发展研究(20062010)

定价：32.00元

作者：丁小燕,中国保监会北京监管局著

出版社：经济科学出版社

出版日期：2012-03-01

ISBN：9787514116854

字数：

页码：

版次：1

装帧：平装

开本：16开

商品重量：0.318kg

编辑推荐

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内容提要

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　　丁小燕主编的《北京保险业发展研究(2006-2010)》由北京保监局组织编写，对北京保险市场“十一五”期间发展成就、存在问题和面临形势作了系统研究，并针对车险、银行保险、健康保险、从业人员管理等行业发展的重点领域和突出问题作了深入剖析，资料翔实、内容丰富，具有较强的系统性、前瞻性和指导性。

目录

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篇　北京保险业“十一五”规划执行情况评估
　一、北京保险业“十一五”规划执行完成情况
　二、北京保险业“十一五”期间的发展特点
　三、“十一五”期间北京保险业重点工作情况
　四、“十一五”期间北京保险业发展中存在的问题
　五、北京保险业“十二五”时期面临的发展环境
　六、“十二五”期间北京保险业保费收入预测
　七、北京保险业“十二五”规划的建议
第2篇　车险管理制度改革研究
　一、引言
　二、我国机动车保险市场基本情况
　三、我国机动车保险市场存在的问题和原因分析
　四、外国和其他地区机动车保险市场改革借鉴
　五、进一步推进我国车险管理制度改革的思考
第3篇　北京蜂业气象指数保险研究
　一、农业气象指数保险概述
　二、在北京开展气象指数保险的基础条件
　三、相关保险要素的调查拟定
　四、在北京开展蜂业气象指数保险的政策建议
第4篇　北京健康保险发展研究
　一、“十一五”期间北京健康保险发展回顾
　二、北京健康保险发展存在的主要问题及原因
　三、外国和其他地区健康保险发展的主要借鉴
　四、“十二五”期间北京健康保险发展方向和举措
　附件　北京健康险市场问卷调查分析
第5篇　北京银行保险发展研究
　一、北京银行保险发展历程
　二、北京银行保险呈现的特点
　三、北京银行保险市场存在的问题
　四、规范北京银行保险市场的政策建议
第6篇　北京保险专业中介市场发展研究
　一、“十一五”期间北京保险专业中介市场发展回顾
　二、“十一五”期间北京保险专业中介市场发展成果与存在的问题
　三、“十二五”时期北京保险专业中介市场发展展望
第7篇　北京保险从业人员管理研究
　一、引言
　二、从业人员基本情况
　三、从业人员管理情况
　四、从业人员管理存在的主要问题及原因
　五、加强从业人员管理的思考
第8篇　2011北京地区保险消费倾向调查报告
　一、调查问卷的设计思路与调查方法
　二、问卷调查结果及问题分析
　三、建议和措施
附录　北京保险业发展“十二五”规划
后记

作者介绍

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文摘

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序言

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北京保险业发展研究（2006-2010） 引言 2006年至2010年，是中国经济社会发展进程中一个充满活力与变革的时期。在此五年间，伴随着改革开放的深入推进和市场经济体制的不断完善，中国保险业迎来了前所未有的发展机遇，也面临着诸多挑战。作为首都，北京的保险业发展在国家整体战略布局中占据着举足轻重的地位，其发展轨迹不仅反映了区域经济的特点，更在一定程度上折射出全国保险业的趋势与方向。 本书《北京保险业发展研究（2006-2010）》正是聚焦于这一关键时期，对北京保险业的整体发展状况、主要特征、面临的机遇与挑战、以及未来发展方向进行了系统深入的研究与探讨。本书旨在梳理和总结北京保险业在五年间的实践经验，为相关政策制定者、保险从业人员、学术研究者以及社会各界提供一份详实的参考资料，以期更好地认识和推动北京保险业的健康可持续发展。 第一章：研究背景与意义 本章将首先阐述研究北京保险业发展（2006-2010）的宏观背景。2006年，中国经济正处于高速增长阶段，随着居民收入水平的提高和对风险保障意识的增强，保险需求日益增长。同时，保险市场化改革的深入，监管体系的不断完善，为保险业的发展提供了良好的宏观环境。特别是2008年全球金融危机的冲击，更是凸显了保险业在稳定经济、保障民生方面的独特作用，促使各方更加重视保险业的发展。 在这样的背景下，北京作为中国的政治、经济、文化中心，其保险业的发展具有特殊的战略意义。一方面，北京拥有雄厚的经济基础、庞大的人口规模、集聚的各类企业以及发达的金融服务业，为保险业提供了广阔的市场空间和巨大的发展潜力。另一方面，北京作为国家金融中心建设的重要组成部分，其保险业的发展水平和创新能力直接影响着首都的国际竞争力和金融服务业的整体实力。 研究北京保险业在2006-2010年的发展，其意义体现在多个层面： 理论意义： 通过对北京保险业发展案例的深入剖析，可以丰富和发展保险经济学、金融学等相关理论，为理解新兴市场保险业的发展规律提供实践依据。 实践意义： 总结北京保险业在产品创新、市场营销、风险管理、客户服务、科技应用等方面取得的经验和教训，能够为其他地区保险业的发展提供借鉴，指导保险机构提升经营管理水平。 政策参考： 本研究的分析结果和政策建议，可以为政府部门制定更加科学有效的保险监管政策、产业扶持政策提供决策支持，促进北京保险业的健康发展。 行业展望： 对过去五年的发展进行梳理，有助于把握行业发展的脉络，预测未来趋势，为保险机构的战略规划提供重要参考。 第二章：北京保险业发展概况（2006-2010） 本章将对2006年至2010年间北京保险业的整体发展状况进行全面梳理和量化分析。我们将从以下几个关键维度展开： 保费收入与增长： 分析北京保险业在五年间的保费收入总量、年均增长率，并与全国平均水平进行比较，揭示其发展速度与规模。 市场主体与竞争格局： 介绍进入北京市场的保险公司类型（包括国有大型保险公司、股份制保险公司、外资保险公司等），分析市场集中度、竞争态势以及外资保险公司在北京市场的发展情况。 业务结构分析： 细分产险和寿险两大业务板块，分析各自的保费收入、增长趋势、市场份额以及细分险种（如车险、健康险、人身险等）的发展情况。 赔付支出与服务水平： 考察保险机构的赔付支出情况，分析其与保费收入的比例，评估保险业的风险保障功能以及客户服务水平的提升。 监管环境变化： 回顾此五年间中国保监会对北京保险业的监管政策调整、创新举措以及对行业发展的影响。 我们将运用大量官方统计数据、行业报告以及相关文献资料，通过图表和数据的形式，清晰地展示北京保险业在这一时期的量化发展成果。 第三章：北京保险业发展的驱动因素与政策环境 本章将深入分析促使北京保险业在2006-2010年间实现发展的关键驱动因素，并剖析与之相关的政策环境。 经济发展拉动： 分析北京地区经济的持续增长、居民可支配收入的提高、城市化进程的加速以及产业结构的升级，如何直接或间接带动保险需求的增长。例如，北京作为科技创新中心，高科技企业的快速发展催生了对科技保险、责任保险等新险种的需求。 市场化改革深化： 探讨中国保险市场化改革的不断深入，市场准入的逐步放宽，以及竞争机制的引入，如何激发了保险机构的活力，推动了产品和服务的创新。 政策支持与引导： 分析国家及北京市政府在保险业发展方面的相关政策，包括但不限于： 金融业发展规划： 北京市作为国家金融中心建设的一部分，对保险业的发展提出了明确的要求和支持。 税收优惠政策： 适用的税收优惠政策对保险机构的盈利能力和市场扩张起到了促进作用。 行业协会作用： 北京保险行业协会在促进行业自律、沟通信息、协调关系等方面发挥了重要作用。 特定领域鼓励政策： 例如，对发展责任保险、农业保险、巨灾保险等方面的政策导向，推动了相关业务在北京的开展。 消费者需求升级： 随着社会发展和信息传播的普及，消费者对保险的认知度不断提高，对风险保障的需求也日益多元化和个性化，这为保险业提供了广阔的发展空间。 科技进步的应用： 探讨信息技术、互联网等在保险业的应用，如在线销售、客户管理系统、风险评估模型等，如何提高了保险机构的运营效率和客户体验。 第四章：北京保险业面临的挑战与风险 尽管北京保险业在此五年间取得了显著成就，但同时也面临着一系列不容忽视的挑战与风险。本章将对此进行深入分析： 市场竞争加剧： 随着市场开放度和外资机构的进入，市场竞争日益激烈，同质化竞争问题突出，保险机构在获取客户、争夺市场份额方面面临巨大压力。 产品创新滞后： 尽管存在需求多元化，但部分保险产品创新步伐相对缓慢，难以充分满足快速变化的消费者需求，特别是针对新兴风险的创新产品相对不足。 服务质量提升空间： 尽管有所进步，但部分保险机构在理赔效率、客户服务体验、风险咨询等方面仍存在提升空间，客户满意度有待进一步提高。 人才短缺与结构性问题： 高素质的保险专业人才，特别是精算、风险管理、科技应用等领域的专业人才相对紧缺，人才流失现象也对行业发展构成挑战。 风险管理能力考验： 面对日益复杂的经济环境和不断涌现的新型风险（如金融风险、科技风险、自然灾害等），保险机构的风险识别、评估、定价和分散能力面临严峻考验。 监管合规压力： 随着监管的日益趋严，保险机构需要不断适应新的监管要求，在合规经营、风险控制方面投入更多精力，这也成为一项重要的挑战。 自然与社会风险： 北京作为国际化大都市，面临着如交通拥堵、环境污染、突发公共卫生事件等潜在的自然及社会风险，如何有效开发和管理相关保险产品，是行业需要面对的问题。 第五章：北京保险业发展中的亮点与创新实践 在本章中，我们将聚焦于2006-2010年间北京保险业涌现出的突出亮点和成功的创新实践，以期总结经验，启示未来。 产品创新亮点： 针对特定群体的保险产品： 例如，针对高净值人群的财富管理型保险；针对中小企业、高科技企业的定制化风险保障方案；针对特定职业群体（如金融从业人员、IT从业人员）的职业责任险等。 健康险与养老险的蓬勃发展： 随着人口老龄化和健康意识的提升，重大疾病险、医疗险、护理险以及商业养老保险的市场需求快速增长，北京的保险机构在此领域进行了积极的探索和产品开发。 责任保险的拓展： 随着社会对风险防范意识的提高，各类责任保险（如产品责任险、公众责任险、环境责任险）的市场需求不断扩大，为保障社会稳定和企业正常运营发挥了重要作用。 服务创新与科技应用： 信息化建设与客户关系管理： 保险公司在客户信息系统、客户关系管理（CRM）系统等方面的投入，提升了客户服务的效率和个性化水平。 互联网技术初步应用： 虽然在2006-2010年间互联网保险尚处于萌芽阶段，但已有部分保险机构开始尝试在线投保、在线理赔、风险咨询等服务，为日后互联网保险的兴起奠定了基础。 渠道创新： 除了传统的代理人渠道，银行保险、电话销售、互联网销售等多元化销售渠道的探索和发展，扩大了保险产品的覆盖面。 风险管理与合规提升： 风险管理体系的完善： 保险公司在内部控制、风险评估、反欺诈等方面的投入不断增加，以应对日益复杂的风险挑战。 合规经营的强化： 随着监管的完善，保险机构在合规经营、信息披露、客户权益保护等方面的意识和实践得到了显著提升。 行业协作与社会责任： 行业协会的积极作用： 北京保险行业协会在促进行业交流、行业自律、消费者权益保护等方面发挥了重要作用。 保险的社会贡献： 考察保险业在支持北京经济发展、保障民生、应对自然灾害、促进社会稳定等方面所做出的贡献。 第六章：未来展望与政策建议 基于对2006-2010年北京保险业发展状况的深入分析，本章将对未来北京保险业的发展趋势进行展望，并提出具有针对性的政策建议。 未来发展趋势展望： 需求持续增长与结构优化： 随着中国经济的持续发展和居民收入水平的提高，保险需求将继续增长，同时消费者对保障性、健康性、养老性保险的需求将更加突出。 科技赋能保险业： 大数据、人工智能、区块链等新技术的广泛应用将深刻改变保险产品的设计、销售、理赔以及风险管理模式，催生新的商业模式。 健康保险与养老保险的战略地位凸显： 面对人口老龄化和健康挑战，健康险和养老险将成为保险业重要的增长引擎。 风险保障的深度与广度拓展： 针对新兴风险（如网络安全、气候变化、地缘政治风险等）的保险产品将逐步发展。 客户体验与服务升级： 智能化、个性化的客户服务将成为保险机构的核心竞争力。 政策建议： 优化监管环境，鼓励创新： 在风险可控的前提下，进一步放宽市场准入，鼓励保险机构进行产品和服务创新，特别是在新兴风险领域。 加大对健康险和养老险的支持力度： 通过税收优惠、政策引导等方式，鼓励保险机构发展普惠性健康险和多层次养老保险产品。 推动科技与保险融合： 鼓励保险机构加大科技投入，利用大数据、人工智能等技术提升运营效率，优化风险管理，改善客户体验。 加强人才培养与引进： 建立多层次的保险人才培养体系，吸引和留住高端专业人才，尤其是在精算、风险管理、科技应用等领域。 深化消费者权益保护： 进一步完善消费者权益保护机制，提升消费者对保险产品的认知度，构建和谐的保险消费环境。 推动保险产品与社会治理相结合： 鼓励发展与城市治理、社会保障、环境保护等相关的保险产品，发挥保险在社会风险管理中的作用。 加强行业协作与交流： 促进保险机构之间的交流合作，分享经验，共同应对挑战，提升行业整体发展水平。 结论 《北京保险业发展研究（2006-2010）》通过对这一关键时期北京保险业发展历程的全面回顾与深度剖析，旨在为理解和推动北京保险业的未来发展提供有益的启示。本书认为，过去五年北京保险业在经济增长、市场开放、政策支持等多重因素的驱动下取得了长足进步，但也面临着市场竞争、产品创新、人才保障等方面的挑战。未来的发展将更加注重科技创新、服务升级和风险管理，并将更加紧密地融入首都经济社会发展的大局之中。本书所提出的政策建议，期望能为相关决策者和行业参与者提供参考，共同致力于将北京建设成为具有国际竞争力的保险中心。