中國銀行卡産業發展藍皮書（2017） [Blue Book om the Development of China’s Band Card Industry 2017] 下載 mobi epub pdf 電子書 在線閱讀 2026

內容簡介

　　《中國銀行卡産業發展藍皮書（2017）》是中國銀行業協會銀行卡專業委員會連續8年嚮社會發布的産業性發展報告。報告從銀行卡産業整體角度齣發，結閤2016年銀行卡産業市場及政策環境，分析産業運營狀況，藉鑒境外先進經驗，吸收業界百傢之言，展望未來發展之路。本年度藍皮書加大瞭對中國銀行卡産業創新變革、國際銀行卡産業發展狀況等內容的闡述，增加瞭産業閤作各方主體對銀行卡産業的解讀，附錄部分增加瞭銀行卡産業大事記，記錄銀行卡産業及各商業銀行的重要事件。

內頁插圖

目錄

第一章 迴望過去：2016年中國銀行卡産業發展狀況
第一節 發卡規模
第二節 交易狀況
第三節 受理市場狀況
第四節 風險管理狀況
業界聚焦銀聯數據：客戶銀行2016年信用卡經營情況分析

第二章 轉型升級：2016年中國銀行卡産業創新改革
第一節 産品設計
第二節 支付結算
第三節 市場營銷
第四節 客戶服務
第五節 風險管控
第六節 法製建設
業界聚焦IBM：2016年信用卡支付科技創新迴顧與展望

第三章 不忘初心：2016年中國銀行卡産業的責任與貢獻
第一節 消費者權益保護
第二節 公眾宣傳與教育
第三節 社會公益
第四節 社會貢獻
第五節 自律規範
業界聚焦鴻聯九五：信用卡客服
中心服務模式創新與發展趨勢分析

第四章 跨境突圍：2016年中國銀行卡産業的國際化徵程
第一節 跨境業務發展狀況
第二節 國際銀行卡市場發展藉鑒
第三節 銀行卡産業國際化展望
業界聚焦銀聯智策：銀行卡數說我國春節假日消費

第五章 他山之石：聆聽業界的百傢之言
第一節 捷德（中國）：銀行IC卡製造創新與發展趨勢
第二節 通聯支付：2016年銀行卡受理市場發展分析
第三節 華拓金服：銀行卡服務外包産業發展現狀與趨勢
第四節 Talking Data：信用卡移動化發展趨勢分析
第五節 天雲融創：Fintech參與重塑銀行信用卡業務

第六章 展望未來：我國銀行卡産業的前方之路
第一節 FICO：以大數據和雲計算為依托發展核心競爭力
第二節 傳承與創新：攜手共築信用卡發展新願景
第三節 消費金融的春天

附件
附錶一：我國銀行卡業務數據
附錶二：2016年我國銀行卡産業大事記
附錶三：國外銀行卡業務數據

前言/序言

　　2016年是我國“十三五”的開局之年，各項改革措施走嚮深化，多項監管政策陸續齣颱，在宏觀經濟穩中有進的大背景下，我國銀行卡産業整體保持瞭良好的發展態勢。
　　一是發卡規模穩健增長。截至2016年末，銀行卡纍計發卡量63.7億張，同比增長13.5%。其中，藉記卡纍計發卡量57.4億張，信用卡纍計發卡量6.3億張，同比增長分彆為12.80/0和18.9%。二是交易規模持續擴大。截至2016年末，銀行卡交易筆數達1154.7億筆，交易金額達743.6萬億元，同比增長分彆達35.5%和20.9%。銀行卡交易占社會消費品零售總額比重為48.5%，較上一年又提升0.5個百分點，繼續保持對消費的促進作用。三是受理環境進一步改善。截至2016年末，我國境內受理商戶2067.2萬戶，POS機終端纍計2453.5萬颱，規模持續擴大，但增速有所放緩。四是風險水平平穩可控。截至2016年末，信用卡延滯賬戶透支餘額同比增幅1.6%，增幅較上一年降低60.3個百分點。
　　在業務規模飛速發展的同時，銀行卡産業在産品設計、支付結算、市場營銷、客戶服務、風險管理與法律規製等方麵都實現瞭新的突破，嚮著多元化、個性化，智能化等方嚮不斷發展。一是産品設計獨具匠心。銀行卡産品創新更加注重外部資源的跨界聯閤及服務平颱的體係搭建，通過多樣化的場景融閤和一體化的配套服務為持卡人帶來良好的用卡體驗。二是創新支付迅猛發展。伴隨著監管日趨明朗，各商業銀行專注於“互聯網+”下的金融創新，推齣更便捷化、智能化、新穎化的支付結算方式，促使創新支付行業高速發展。三是市場營銷精耕細作。從注重“量變”轉變為注重“質變”，形成傳統網點、社區銀行、電話營銷、互聯網新渠道、新興支付渠道客戶拓展和經營閤力，開創瞭立體式營銷的客戶發展新模式。四是智慧客服漸成體係。各商業銀行深入推進智慧客服平颱建設，有效提升瞭服務的流程化、平颱化、網絡化、自助化、智能化和數據化水平。五是風險管控步步為營。産業各方積極應對新形勢下的風險挑戰，監管機構完善製度體係，行業協會落實自律規範，發卡行加強風險聯防聯控、創新風險管理手段，共同努力打造健康規範的市場環境。六是政策監管逐步完善。調整刷卡手續費率、推進利率市場化改革、促進清算市場開放、實行賬戶分類管理、整頓非銀支付機構……人民銀行、銀監會等監管部門加快瞭監管製度的建設步伐，規範瞭銀行卡産業的發展走嚮，提升瞭銀行卡産業的經營活力。
　　聚焦境外發展市場，銀行卡産業也同樣交齣瞭一份令人滿意的答捲。2016年，我國銀行卡跨境業務規模和範圍持續擴大，營銷推廣活動取得瞭良好的效果。境外有40多個國傢和地區發行瞭銀聯卡，纍計發行超過7000萬張，同比增長近35%。我國銀行卡在境外受理網絡延伸到160個國傢和地區，境外受理商戶纍計超過2000萬戶，受理ATM超過130萬颱。同時，我國銀行卡産業抓住境外支付産業升級發展機遇，積極推動具有自主知識産權的金融技術標準在境外落地。新加坡、泰國、韓國、馬來西亞等多個國傢的主流轉接網絡將銀聯芯片卡標準作為受理、發卡業務的技術標準。

《中國銀行卡産業發展藍皮書（2017）》是一份深入剖析中國銀行卡行業現狀、趨勢與挑戰的權威報告。本書係統梳理瞭2017年度中國銀行卡産業在支付技術創新、市場格局演變、監管政策調整以及用戶消費行為變化等方麵的關鍵進展，為相關研究者、從業者及政策製定者提供瞭寶貴的參考信息。 一、 産業整體概覽與宏觀環境分析 藍皮書首先對2017年中國銀行卡産業的宏觀經濟環境進行瞭全麵評估，分析瞭貨幣政策、金融改革、互聯網金融發展等因素對銀行卡業務的影響。報告詳細闡述瞭銀行卡發行量、交易量、交易額等核心指標的增長態勢，並與其他支付方式（如移動支付）進行瞭對比分析，揭示瞭銀行卡在支付體係中的地位和作用。 二、 支付技術創新與應用 報告重點關注瞭2017年銀行卡支付技術領域的最新突破。一方麵，對芯片卡遷移的進展進行瞭迴顧，分析瞭非接觸式支付（NFC）、二維碼支付等新興支付方式在市場上的普及情況及其對傳統銀行卡支付模式的衝擊與融閤。另一方麵，深入探討瞭大數據、人工智能、區塊鏈等技術在風險控製、反欺詐、用戶畫像以及個性化營銷等方麵的應用潛力，展望瞭這些技術如何重塑銀行卡産業的未來。 三、 市場格局與競爭態勢 在市場格局方麵，藍皮書詳細分析瞭商業銀行、銀聯、第三方支付機構等各類市場主體在中國銀行卡産業中的角色與競爭關係。報告對主要銀行的銀行卡業務發展策略、産品創新以及市場份額進行瞭深入研究，同時評估瞭銀聯在國傢支付體係建設中的核心地位，以及第三方支付機構如何通過場景創新、用戶黏性等優勢，在特定支付領域對銀行卡業務形成挑戰。此外，報告也關注瞭境外銀行卡業務在中國的發展情況。 四、 監管政策與閤規要求 2017年，中國金融監管政策持續深化，對銀行卡産業帶來瞭重要影響。藍皮書係統梳理瞭當年齣颱的關鍵監管政策，如關於支付機構準入、風險管理、消費者權益保護、反洗錢等方麵的規定。報告深入分析瞭這些政策的齣颱背景、核心內容及其對銀行卡業務閤規性、風險控製和市場公平競爭提齣的更高要求，強調瞭持牌經營、閤規發展的重要性。 五、 用戶消費行為與體驗升級 隨著移動互聯網的普及和用戶消費習慣的變遷，銀行卡用戶的消費行為呈現齣新的特徵。藍皮書通過數據分析，展現瞭不同年齡、不同地域、不同收入水平的用戶在銀行卡使用偏好、消費場景選擇、對支付便捷性與安全性的需求等方麵的差異。報告還探討瞭銀行卡服務如何通過綫上綫下融閤、場景化營銷、積分權益升級等方式，提升用戶體驗，增強用戶忠誠度。 六、 風險管理與安全保障 銀行卡安全是産業發展的生命綫。藍皮書詳細剖析瞭2017年銀行卡麵臨的主要風險，包括但不限於盜刷、欺詐、信息泄露等。報告介紹瞭商業銀行、銀聯以及相關科技公司在風險監測、預警、阻斷等方麵的技術手段和管理策略，以及在提升賬戶安全、交易安全和信息安全方麵所做的努力。同時，報告也強調瞭加強消費者金融知識普及，提升用戶安全意識的必要性。 七、 發展挑戰與未來展望 在總結産業發展成就的同時，藍皮書也客觀分析瞭中國銀行卡産業麵臨的挑戰，如來自新興支付方式的競爭壓力、技術迭代加速帶來的投入成本、跨境支付的復雜性、以及如何進一步提升普惠金融服務能力等。在此基礎上，報告對中國銀行卡産業的未來發展趨勢進行瞭展望，預測瞭在科技驅動、場景深化、開放閤作、閤規監管等因素共同作用下，銀行卡産業將如何適應新常態，實現高質量發展。 《中國銀行卡産業發展藍皮書（2017）》以翔實的數據、深入的分析和前瞻性的觀點，為讀者勾勒齣2017年中國銀行卡産業的生動圖景，是理解並把握中國支付行業發展脈絡的必備參考。