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银行业专业人员职业资格考试研究院 著

图书标签:

• 银行从业资格考试
• 银行业专业人员
• 初级资格
• 银行业专业实务
• 风险管理
• 教材
• 辅导书
• 2018年
• 金融
• 职业资格

出版社： 复旦大学出版社

ISBN：9787309130355

版次：1

商品编码：12171815

包装：平装

开本：16开

出版时间：2017-08-01

用纸：胶版纸

产品特色

内容简介

本教材严格依据2017年新改革考试大纲编写，在体例、版式及内容的编排方面都力图做到科学实用。本教材每章均包含五大块，即大纲要求——了解考试重点；知识框架——把握考点脉络；名师精讲——快速掌握核心考点；强化训练——强化实战能力；押题密卷——提前锁定得分点。另本教材名师精讲部分还大量运用实用易记的图表形式呈现知识点，浓缩了考试内容的精华，使考生对考点、重点和难点一目了然，便于记忆、对比和学习。

目录

征程与抉择：金融科技浪潮下的银行经营新范式 ——一本洞察未来银行业格局与应对策略的深度剖析 本书核心聚焦： 在全球金融业深刻变革的背景下，银行业如何理解并拥抱金融科技（FinTech）带来的颠覆性冲击，重塑其核心竞争力，实现可持续发展。本书不涉及任何特定年份的资格考试内容，而是立足于宏观趋势、战略转型、技术应用及监管应对的广阔视角，为银行从业者、管理者、政策制定者以及相关研究人员提供一套系统化、前瞻性的思维框架。 --- 第一部分：金融科技的深度渗透与银行业态重构 第一章：金融科技的演进逻辑与银行的战略阵痛 金融科技不再是简单的技术升级，而是对传统银行价值链的彻底解构与重组。本章将深入剖析从早期电子化到当前人工智能、区块链、大数据驱动的“深度技术”浪潮，如何冲击银行的存贷汇、风险管理、客户服务等核心业务场景。我们将考察西方领先银行与新兴市场金融科技企业的差异化竞争策略，探讨银行面临的“守正与出奇”的战略困境——是坚守传统优势，还是果断进行数字化涅槃？ 第二章：新客户需求的崛起与银行的“体验经济”转型 当代客户，尤其是年轻一代，对金融服务的需求已从“可靠”转向“即时、个性化和无缝化”。本章详细分析了“超个性化服务”的实现路径，包括利用大数据画像进行实时产品推荐、嵌入式金融（Embedded Finance）的场景融合，以及构建以客户旅程地图为核心的服务设计理念。我们将探讨虚拟分支机构、智能投顾（Robo-Advisors）如何重塑银行的“网点”概念，以及银行在数据隐私保护与服务效率之间寻求平衡的实践案例。 第三章：核心系统的现代化与“云原生”银行的构建 老旧的核心银行系统（Core Banking System）已成为许多大型银行创新的最大瓶颈。本章聚焦于银行基础设施的现代化进程，重点讨论从传统集中式架构向分布式、微服务架构迁移的挑战与机遇。我们将深入探讨公有云、私有云及混合云在金融场景下的适用性、数据治理在云环境下的新要求，以及如何通过API经济构建开放银行（Open Banking）的生态体系，实现与外部合作伙伴的价值共创。 --- 第二部分：技术赋能下的业务与风控革新 第四章：人工智能在信贷决策与反欺诈中的应用前沿 人工智能已超越简单的自动化，成为驱动银行决策质量的核心引擎。本章详细阐述了机器学习模型在信用风险评估中的最新进展，包括非结构化数据源（如社交行为、交易网络）的引入，以及如何构建可解释性人工智能（XAI）模型以满足监管合规要求。此外，我们将探讨深度学习在实时交易监控、网络钓鱼识别及内部操作风险预警中的实战部署。 第五章：区块链与分布式账本技术（DLT）重塑支付与结算体系 DLT不仅仅是加密货币的基础技术，它为银行间、跨境支付与贸易融资带来了效率与透明度的革命。本章深入分析了央行数字货币（CBDC）的全球试验与对商业银行支付业务的潜在影响。同时，本书将对比分析不同DLT平台（如许可链与联盟链）在供应链金融、资产证券化和贸易融资中的应用框架，探讨其如何降低对手方风险和提高结算速度。 第六章：数据治理、数据安全与数据资产化战略 数据是新时代的石油，但对于受强监管的银行业而言，数据治理的复杂性远超其他行业。本章构建了一套面向未来的数据治理框架，强调数据质量、元数据管理和数据血缘追踪的重要性。在安全层面，我们将讨论零信任架构（Zero Trust Architecture）在银行内网的部署，以及应对日益复杂的网络攻击和数据泄露事件的应急响应机制。最后，本书探讨了银行如何合法合规地将内部数据转化为可变现的“数据资产”。 --- 第三部分：全球视野下的监管适应与未来展望 第七章：全球监管科技（RegTech）的崛起与合规效率优化 面对日益复杂的多维监管环境（如巴塞尔协议III/IV、反洗钱/反恐融资Dodd-Frank法案等），银行正转向监管科技以提高合规效率。本章分析了RegTech如何通过自然语言处理（NLP）技术自动解读新颁布的法规文本，以及如何利用自动化监控系统实时报告合规状态。重点讨论了“监管沙盒”机制在促进金融创新与风险可控之间的平衡作用。 第八章：绿色金融、可持续发展目标与银行的ESG战略 气候变化与社会责任已成为全球金融体系的核心议题。本章探讨了银行如何将环境、社会和治理（ESG）因素纳入其信贷决策、投资组合管理和风险敞口分析中。我们将考察气候压力测试（Climate Stress Testing）的方法论，以及金融机构在推动碳中和目标实现过程中所扮演的关键角色与面临的“漂绿”（Greenwashing）风险。 第九章：未来银行家的技能重塑与组织文化变革 技术的变革最终需要人才和文化的支撑。本书最后一部分强调，未来银行家需要具备跨学科能力，尤其是在数据科学、敏捷开发和跨界合作方面的素养。本章将剖析成功实现转型的银行所共有的组织文化特征——鼓励试验、容忍失败（在可控范围内）和持续学习。本书旨在为银行高层提供一份转型路线图，确保机构在下一轮技术浪潮中保持领先地位，而不是被边缘化。 --- 本书特点： 深度聚焦战略而非操作细节： 避开纯粹应试知识点，深入探讨行业战略决策背后的逻辑。 前瞻性视角： 分析当前正在发生和未来五年内将主导行业变革的关键趋势。 跨学科融合： 整合了技术、风险管理、客户体验设计和宏观经济学的前沿观点。 全球案例支撑： 引用国际领先金融机构的转型实践，提供可借鉴的经验教训。 本书读者对象： 银行中高层管理者、战略规划部门人员、风险控制与合规部门的专业人士、金融科技领域的研究人员，以及期望理解现代银行业运营逻辑的金融专业学生。

评分☆☆☆☆☆

这本书的排版和内容呈现方式，让我觉得它更像是一份深入的行业研究报告，而不是一本可以直接用来刷题的考试指南。标题上强调了“考试辅导用书”，但我发现书中更多的是对风险管理理论的构建和体系化的梳理。例如，在讲到市场风险时，书中花了相当大的篇幅去介绍各种衍生品工具的定价模型和风险对冲策略，这对于我这个对金融市场比较陌生的人来说，学习门槛有点高。我期待的是能够有更直观的图表和实例来解释这些复杂的金融工具，而不是枯燥的公式推导。而且，书中对不同监管政策的解读，虽然准确，但缺乏与实际操作的结合。我希望能看到一些具体的例子，说明在实际的银行运营中，这些监管要求是如何被转化为具体的风险管理措施的。例如，在讲到压力测试时，书中只是简单列举了几个场景，但我更想知道，当银行进行压力测试时，他们会关注哪些关键指标，如何解释测试结果，以及如何根据测试结果调整风险偏好。这本书的理论深度无疑是有的，但对于我这种希望快速掌握考试重点、提高应试能力的人来说，显得有些“理论化”和“学术化”了。

评分☆☆☆☆☆

从一个初学者的角度来看，这本书的“辅导用书”定位似乎有些名不副实，更像是对风险管理理论的一次深度剖析。标题中的“2018”年份也暗示了其时效性，而书中对一些监管框架的介绍，虽然是当时的主流，但金融行业的发展速度很快，有些内容可能已经有所更新。我期待的是一本能让我快速理解并记忆考试要点，然后通过大量练习来巩固知识的书籍。然而，这本书更偏向于建立一种宏观的风险管理思维框架。比如，在讲到信用风险时，书中花了大量篇幅介绍信用评分模型、贷款审批流程以及风险分类的标准，这对于理解信用风险的形成机制很有帮助，但对于如何运用这些知识去解答一道具体的选择题或论述题，则缺乏直接的指导。我希望书中能有一些关于如何识别考试陷阱、如何快速分析题目、以及如何组织答案的提示。此外，书中对一些重要概念的解释，虽然严谨，但用词可能对于初学者来说略显晦涩。如果能有一些更通俗易懂的语言，或者加入一些类比和比喻，可能会更容易被理解。总而言之，这本书更适合那些希望深入理解风险管理理论的人，而不是那些只为通过考试而备考的人。

评分☆☆☆☆☆

这本书的标题虽然提到了“银行从业资格考试教材2018”和“银行业专业人员初级职业资格考试辅导用书”，但我拿到手后发现，里面的内容更侧重于理论层面的探讨，而不是应试技巧的传授。我原本期待的是能有大量的模拟题、历年真题分析，以及针对性强、可以直接套用的答题方法。然而，这本书里更多的是对风险管理概念的深入解析，比如对不同类型风险（信用风险、市场风险、操作风险等）的形成原因、影响因素、识别和度量方法的详细阐述。它花费了大量的篇幅去解释这些概念背后的逻辑和理论基础，这对于我理解风险管理的精髓非常有帮助，但对于备考来说，我觉得信息量不够直接。比如，在讲解操作风险时，书中花了很长的篇幅去介绍内部控制体系的设计原则，以及不同组织架构下操作风险的演变，这固然很有深度，但缺乏具体的案例分析和案例教学，让我觉得理论性太强，实践性稍弱。我希望书中能有一些真实银行在风险管理方面的失败案例，分析其原因并提炼出经验教训，这样可以帮助我更好地理解风险管理在实际工作中的重要性，也能让我从别人的错误中学习。总的来说，这本书更像是一本风险管理的学术著作，而不是一本纯粹的考试辅导书。

评分☆☆☆☆☆

拿到这本《银行业专业实务风险管理》时，我心里还是挺忐忑的，毕竟2018年的教材，不知道内容是否会过时。读下来之后，发现里面对风险管理的认识和方法论倒是很扎实，但真正吸引我的，反而是它对银行发展历程和行业监管变迁的梳理。书中在讲解不同风险类型时，经常会穿插一些历史背景的介绍，比如巴塞尔协议的演进过程，以及每一次协议更新背后所应对的银行危机或市场变化。这让我对风险管理并非一成不变，而是随着时代发展不断调整和深化的有了更深刻的认识。尤其是在谈到金融创新和新风险的出现时，书中也给出了一些前瞻性的思考，虽然这些内容可能在2018年刚刚显露端倪，但现在看来，很多预判都得到了印证。我特别喜欢书里对“系统性风险”的探讨，它没有止步于概念的解释，而是深入分析了金融机构之间的关联性，以及一旦出现风险如何通过传染效应扩散。这让我对银行业的整体稳定性有了更宏观的理解。如果说这本书有什么不足，可能就是部分章节的更新速度跟不上日新月异的金融科技发展，但整体上，它提供的宏观视角和历史维度，对于我理解银行业风险管理的深层逻辑非常有价值。

评分☆☆☆☆☆

我拿到这本《银行从业资格考试教材2018 银行业专业人员初级职业资格考试辅导用书 银行业专业实务风险管理》时，本来想着能拿到一些考点和答题技巧，结果发现里面大部分内容都在讲风险管理的“道”，而不是“术”。书里面对风险文化的建设，以及银行内部治理结构对风险管理的影响，做了非常详尽的阐述。它不是简单地告诉你“要做什么”，而是告诉你“为什么要做”，以及“为什么之前做得不够好”。这一点我觉得非常有启发性，让我明白风险管理不仅仅是技术问题，更是组织文化和管理层决心的问题。书中还详细介绍了如何建立一套有效的内部控制体系，包括风险识别、风险评估、风险缓释和风险监控的各个环节，并对每个环节提出了具体的建议。我特别喜欢书中关于“风险容忍度”的讨论，它解释了银行如何在追求利润和控制风险之间找到平衡点，以及这个平衡点是如何受到外部环境和内部策略影响的。这本书让我对银行风险管理的复杂性和系统性有了更深的认识，但同时，我也觉得它缺少一些实操性强的案例，比如如何具体地去识别一个新业务的潜在风险，或者如何应对突发的流动性危机。

评分☆☆☆☆☆

老公考试要用的。京东物流还是一如既往的好，我会继续支持在京东购物的

评分☆☆☆☆☆

很好啊，，，，，，，，，，，，

评分☆☆☆☆☆

京东的书有保障，18年新的

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物品一直都很好，物流速度很快、服务很好。

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东西非常好，非常不错的一次体验！来给店家一个好评～～～～

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买来备考，感觉上不太厚，有点信心

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是正版图书字迹很清晰。

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不错不错 物流给力 商品没的说很棒

评分☆☆☆☆☆

很不错的商品，质量也可以，物美价廉，对我很有用，下次还会在买的