产品特色
内容简介
本丛书共30个分册,2017年新增9个分册。独具以下三重价值:
1.文本权*,内容全面。涵盖业务相关的所有常用法律、行政法规、国务院文件、部委规章、规范性文件、司法解释,及部分法律法规规章的适用解释及函复;书中收录文件均为经过清理修改的现行有效标准文本,方便读者及时掌握*新法律文件。
2.查找方便,附录实用。全书法律文件按照紧密程度排列,方便读者对某一类问题的集中查找;重点法律附加条旨,指引读者快速找到目标条文;附录相关典型案例、文书范本,其中案例具有指引“同案同判”的作用。
3.免费增补,动态更新。
内页插图
目录
一、金融监管(1)
1 综合监管(1)
2 中央银行(66)
(1)综合管理(66)
(2)现金、人民币、货币政策管理(82)
(3)金银与国库管理(99)
二、金融机构(122)
1 商业银行(122)
(1)机构管理(122)
(2)公司治理(156)
(3)市场准入(174)
(4)资本与风险管理(175)
2 政策性银行与非银行金融机构(236)
3 外资及境外金融机构(320)
三、金融业务(357)
1 存款、借款业务(357)
2 同业拆借业务(366)
3 金融债券业务(372)
4 信贷业务(390)
5 授信业务(468)
6 不良资产管理(481)
7 支付结算业务(491)
8 外汇业务(550)
四、金融服务(593)
五、金融犯罪(628)
精彩书摘
一、金融监管
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中华人民共和国银行业监督管理法
中华人民共和国
银行业监督管理法(2003年12月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过根据2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议《关于修改《中华人民共和国银行业监督管理法》的决定》修正)
第一章总则
第一条为了加强对银行业的监督管理,规范监督管理行为,防范和化解银行业风险,保护存款人和其他客户的合法权益,促进银行业健康发展,制定本法。
第二条国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。
本法所称银行业金融机构,是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。
对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理,适用本法对银行业金融机构监督管理的规定。
国务院银行业监督管理机构依照本法有关规定,对经其批准在境外设立的金融机构以及前二款金融机构在境外的业务活动实施监督管理。
第三条银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行,维护公众对银行业的信心。
银行业监督管理应当保护银行业公平竞争,提高银行业竞争能力。
第四条银行业监督管理机构对银行业实施监督管理,应当遵循依法、公开、公正和效率的原则。
第五条银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员依法履行监督管理职责,受法律保护。地方政府、各级政府部门、社会团体和个人不得干涉。
第六条国务院银行业监督管理机构应当和中国人民银行、国务院其他金融监督管理机构建立监督管理信息共享机制。
第七条国务院银行业监督管理机构可以和其他国家或者地区的银行业监督管理机构建立监督管理合作机制,实施跨境监督管理。
……
中国金融市场监管与改革前沿(2020-2023) 书籍简介 本书旨在为法律专业人士、金融从业者、监管机构工作人员及关注中国金融体系发展的研究人员,提供一份全面、深入且紧扣时代脉搏的分析报告,聚焦于2020年至2023年间中国金融法律法规体系的重大变革、监管重心的转移以及关键领域的改革实践。 在“十四五”规划的宏大背景下,以及面对百年未有之大变局的复杂国际环境,中国金融监管体系经历了一场深刻的结构性调整与效能提升。本书内容摒弃了对既有基础性法律条文的简单罗列,而是着力剖析增量、变化与前沿趋势,以期展现一个动态演进中的中国金融法治图景。 第一部分:金融监管体制的重塑与效能强化 本部分深入探讨了2020年以来中国金融监管体系最引人注目的变革——中国人民银行(央行)与国家金融监督管理总局(金监局)的职能优化与协作机制重构。 1. 宏观审慎管理体系的再定位: 我们详细分析了央行在系统重要性机构监管、宏观审慎政策工具箱的扩展,以及如何通过压力测试、逆周期资本缓冲等机制,增强金融体系应对外部冲击的能力。特别关注了央行在数字人民币跨境支付试验中的角色定位,以及其在金融稳定方面的法定职责的细化落实。 2. 金融业统一监管格局的构建: 本部分重点剖析了金监局的成立及其对原银保监会的职能承接与优化。我们不仅梳理了其在银行业、保险业、金融资产管理公司等领域的具体监管新规,更着眼于“跨业协同”的监管实践。例如,针对中小银行和地方金融机构的风险化解路径、股东资质审查标准的提升,以及对于新兴金融业态穿透式监管的要求和操作细则。 3. 金融消费者权益保护的升级: 法律与合规层面,本书详述了投诉处理机制的集中化与标准化进程。重点解析了金融机构在信息披露、产品说明书规范、以及如何有效落实“适当性管理”的最新监管指引。这部分内容对于强化金融机构的合规操作和提升服务质量具有直接的指导意义。 第二部分:重点金融领域的前沿监管与规则演进 本部分聚焦于近年来立法和执法活动最为活跃的几个关键领域,分析其背后的逻辑和具体规则的落地情况。 1. 金融科技(FinTech)的“穿透式”监管: 鉴于互联网平台跨界经营带来的复杂性,本书详细解读了平台经济领域金融活动的监管逻辑转变。这包括但不限于支付、信贷、财富管理等业务的牌照化要求、资本充足率的适用边界,以及数据安全与个人信息保护在金融科技应用中的优先地位。特别对比分析了2022年以来针对特定金融科技巨头的监管整改案例及其对行业治理的影响。 2. 资产管理新规(资管新规)的收官与精细化监管: 资管新规的过渡期结束标志着中国金融市场净值化管理进入常态。本书聚焦于过渡期后,对于混合业务的剥离、代销机构的责任界定,以及私募证券投资领域备案管理的最新变化。同时,对公募基金、私募基金的监管协调性进行了深入探讨。 3. 绿色金融与可持续发展(ESG)的制度构建: 随着中国“双碳”目标的推进,绿色金融已成为监管的战略高地。本书梳理了中国人民银行牵头制定的金融机构环境信息披露框架、绿色信贷和绿色债券的认定标准,以及相关激励和约束机制的建立情况。这部分内容为致力于ESG投资和气候风险管理的机构提供了重要的法律依据参考。 第三部分:金融风险的防范与处置机制的现代化 金融风险防范是金融监管工作的核心。本部分深入剖析了近年来在处置区域性、系统性风险时所采用的新方法和新工具。 1. 地方政府隐性债务与地方金融风险的隔离: 本书分析了中央对于地方政府债务风险化解的政策导向,以及在金融机构层面如何通过资产重组、债务重组等方式,实现风险的“早识别、早发现、早处置”,避免风险向金融系统溢出。 2. 金融机构破产与重组的实践探索: 针对不良资产的有效出清,本书审视了近年来地方试点中的金融机构风险处置案例。重点探讨了破产法的具体适用、债权人委员会的运行机制,以及在处置过程中如何平衡市场化原则与社会稳定因素的考量。 3. 金融安全与数据主权: 面对日益复杂的网络安全挑战,本书详细解读了《数据安全法》和《个人信息保护法》对金融数据跨境传输、数据本地化存储的具体要求,以及金融机构在构建金融基础设施安全体系方面必须遵循的监管底线。 第四部分:跨境金融监管的协同与展望 在全球化与逆全球化思潮交织的背景下,本书最后一部分关注中国金融对外开放的法律实践与监管协同。 1. 资本项目开放的稳步推进与审慎监管: 分析了沪深港通、债券通等机制的优化,以及QDII/QFII制度的常态化管理。重点在于考察外资进入后,对境内金融机构合规标准的倒逼机制。 2. 国际反洗钱(AML)与制裁合规的国内落实: 梳理了中国在FATF(金融行动特别工作组)评估后的整改要求,以及金融机构在开展尽职调查(KYC)和可疑交易报告(STR)方面的最新操作规范,以提升跨境业务的合规水平。 结语: 本书紧密围绕2020年至2023年中国金融法律法规体系的增量与动态变化,旨在为读者提供一个超越基础法律条文的、具有深刻洞察力的“工具箱”,帮助理解和适应当前中国金融强监管的新常态。本书内容独立于2017年之前的法律环境,专注于新阶段的监管实践与规则创新。
这本《中华人民共和国金融法律法规全书(含相关政策)(2017年版)》简直是金融从业者的“圣经”!我是一名刚入行的证券分析师,刚拿到这本书的时候,说实话,被它的厚度给震撼到了,但也充满了期待。翻开第一页,我就被它系统性地梳理金融法律法规的结构所吸引。从宏观调控的货币政策,到微观层面的银行、证券、保险等各行各业的监管规定,几乎无所不包。尤其是2017年这个时间节点,正好涵盖了十八届三中全会以来金融改革的关键时期出台的一系列重要法律法规和政策文件,比如关于金融监管体制改革、人民币国际化、互联网金融风险专项整治等内容,都解读得非常透彻。 书中对各项法律条文的引用和解释都力求严谨,并辅以相关的政策文件,这对于理解法律的深层含义和实际应用至关重要。我经常需要查阅《公司法》、《证券法》、《商业银行法》等基础性法律,这本书不仅提供了原文,还会有一些专家解读,帮助我们理解这些法律在当前金融环境下是如何运作的,以及可能存在的法律风险。更难得的是,它还收录了一些重要的部门规章和规范性文件,这些往往是日常工作中会直接接触到的,能帮助我们快速找到问题的症结所在。总而言之,这本书为我这个新人建立了一个扎实的金融法律知识框架,让我感觉自己不再是“摸着石头过河”,而是有了坚实的理论支撑。