資産配置與基金營銷 [Asset Allocation And Funds Marketing] 下載 mobi epub pdf 電子書 2024

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內容簡介

　　《資産配置與基金營銷》不是一本完全闡述理論的書籍，而是主要介紹瞭公募基金産品組閤設計、營銷管理等實際業務開展過程中的“乾貨”。
　　《資産配置與基金營銷》以公募基金為例，幫助從事相關産品投資.營銷管理的人員梳理權益類産品（包括公募基金、陽光私募、專戶産品等）從産品選擇到營銷管理的整個體係，將傳統的理論知識和筆者對資産配置的理解融入到公募基金産品中。
　　《資産配置與基金營銷》是作者根據十餘年來在優秀的財富管理機構從事公募基金産品研究、投資組閤設計、營銷管理的一綫工作經驗，按照公募基金行業的基本發展曆程、為什麼要做公募基金業務、公募基金與資産配置的關係、公募基金銷售的核心、如何選擇公募基金産品、如何做好公募基金産品的營銷管理以及在互聯網金融背景下如何做好公募基金銷售等內容展開闡述的。希望《資産配置與基金營銷》能夠對公募基金從業者以及那些服務高淨值客戶的投資顧問和理財規劃師在解決實際問題時提供相應參考。

作者簡介

　　廉趙峰，畢業於對外經濟貿易大學，金融學碩士，中級經濟師，國際金融理財師（CFP）、CFALevel 3 Candidate。曾於招商銀行、中金公司、中信銀行等大型金融機構從事多年財富管理産品設計、策略研究、大類資産配置、基金營銷管理等相關工作。在《經濟管理與研究》等專業期刊發錶論文多篇，閤著有《財富管理與資産配置》、《財富管理與互聯網金融>等著作。曾參與“五星之選”基金篩選模型構建.“絕對迴報”基金組閤設計、“套保避險”大類産品組閤配置、“薪金煲”産品設計等工作，相關産品在公募基金行業具有一定影響力，且取得瞭良好的營銷效果。

內頁插圖

目錄

第一章 基金業務的重要性
一、基金行業的發展曆程
（一）起源階段
（二）爆發階段
（三）瓶頸階段
（四）創新發展階段
二、基金銷售的意義
（一）客戶的角度
（二）銷售人員的角度
（三）銷售機構的角度
三、存款與基金銷售的關係
四、基金産品與理財經理核心競爭力
（一）理財經理的核心競爭力
（二）如何打造理財經理的核心競爭力

第二章 資産配置
一、資産配置理論
（一）均值——衡量資産組閤收益的標準
（二）方差——衡量資産組閤風險的標準
（三）相關係數
（四）協方差
（五）Beta（ ）與Alpha（ ）
二、資産配置在現實中的應用
三、資産配置理論在基金銷售中的應用
（一）資産配置的現實意義
（二）擇時問題
（三）資産配置在國內外市場上的應用-
（四）客戶投資基金齣現虧損的本質
（五）基金銷售的核心

第三章 如何選擇基金産品
一、基金選擇的誤區
（一）選擇明星基金
（二）選擇明星基金公司
（三）基金選擇的目標
二、主動管理型基金的篩選邏輯
（一）長期業績排名居前
（二）業績穩定
（三）定性標準
三、被動指數型基金的篩選邏輯
（一）完全復製型指數基金Vs增強型指數基金
（二）跟蹤同一指數的指數基金
四、關於QDⅡ基金的研究
（一）QDⅡ基金分類及業績比較基準
（二）QDⅡ基金的選擇

第四章 如何進行基金營銷組織和推動
一、如何構建不虧損的基金産品組閤
二、如何做好售前、售中、售後的營銷管理
（一）按照總分支行的結構體係
（二）按照不同崗位人員的職責
三、關於基金銷售邏輯的思考
（一）什麼是基金銷售邏輯
（二）基金銷售邏輯的應用
四、如何做好基金診斷
（一）基金診斷的意義
（二）基金診斷應該怎麼做
五、如何做好定期定額投資
（一）定投的基本概念及發展狀況
（二）對於定投的思考
（三）定投的效果分析

第五章 行為金融學在基金銷售中的應用
一、前景理論
（一）通過決策啓發程序對期望進行編輯
（二）通過偏好函數對編輯的期望進行選擇
二、如何解決客戶的心理誤區
（一）售前環節
（二）售後環節

第六章 互聯網金融與基金營銷
一、傳統銷售機構的發展方嚮
（一）傳統銷售機構麵臨的挑戰
（二）傳統銷售機構如何應對
二、互聯網金融機構的發展方嚮
（一）互聯網金融機構的發展狀況
（二）互聯網財富管理的資産配置
（三）互聯網基金銷售的發展方嚮

結語 關於投資的一些思考
參考文獻

精彩書摘

　　《資産配置與基金營銷》：
　　（二）銷售人員的角度
　　財富管理發展的根基是客戶，而與客戶實現溝通、交流，幫助客戶進行閤理資産配置的重要載體就是理財經理，理財經理需要有持續不斷的話題與客戶進行溝通。在支持財富管理業務發展的重點産品中，理財産品往往是供不應求，無須與客戶溝通過多客戶就會搶購，保險産品一旦成功營銷3—5年內就不需要與客戶過多交流，因此僅有基金業務，基金産品每天的淨值波動受到資本市場影響，而影響資本市場的因素又有很多，每天有眾多的宏觀政策、行業政策甚至個股新聞，這些信息都可以成為理財經理與客戶溝通的話題。
　　隨著資本市場迅速發展，客戶的專業水平也在不斷提升，這對理財經理也提齣瞭更高的要求和挑戰，而客戶對財富管理機構的信任和依賴除財富管理機構的基本功能外，更多地取決於理財經理的專業化水平，對於高淨值客戶尤其如此。由於公募基金的産品類型較多，不同産品在不同經濟周期下有不同的特徵，不同類型的産品也適閤不同類型的客戶進行配置，因此，為瞭幫助客戶找到適閤其風險偏好的恰當産品，進行基金研究和基金銷售可以最大程度地提升理財經理的專業化水平。與此同時，在麵對不同的市場環境時，也要理財經理具備較強的專業化水平進行客戶的售後服務工作，既要安撫好老客戶，又要實現基金的持續營銷，對於提升理財經理的專業水平，開展基金業務有非常重要的作用。
　　……

前言/序言

　　在經濟轉型、企業經營環境惡化、貸款不良率上升的當前，銀行業整體利潤增速下滑。而率先在個人業務方麵形成競爭優勢，能夠在財富管理業務方麵持續贏得客戶、創造中間業務收入的商業銀行，“無疑已經編織瞭一件過鼕的棉襖”。過去，各傢銀行零售業務水平的差異影響的隻是業績增速上的數字問題，而在未來，這可能是個生死問題。
　　即使是重視個人業務的商業銀行，快速發展的往往是基於“影子銀行”衍生的非標類投資品業務。而中國今天已經到瞭後工業化時代，“供給側改革”逐步推進，企業融資需求呈趨勢性下降，客戶喜聞樂見的預期收益率理財産品，其供應亦將逐步受限。而個人客戶的財富管理需求日趨壯大。那麼這個供需缺口通過什麼産品來滿足？結閤海外財富管理銀行的發展曆程，可能的答案隻能是以開放式公募基金為首的標準化財富管理産品。
　　從2001年華安創新混閤型基金發行至今，開放式基金誕生15年來，業已走入中國的韆傢萬戶、牽動無數人的喜怒哀樂。在上證指數創下6124點的2007年，開放式基金一度創下逾3萬億元的市場規模。隨後6年中證券市場整體陷入低迷，基金行業規模徘徊不前，在銀行理財、信托、保險等産品的飛速發展中顯得萎靡不振。

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正版圖書，替公司買的，京東還是很放心。

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還不錯，可以靜下心來好好學習瞭

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不錯不錯，好好學習天天嚮上

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