章现金规划
节分析客户现金需求
第二节制定现金规划方案
第二章消费支出规划
节制定住房消费方案
第二节制定汽车消费方案
第三节制定消费信贷方案
第三章教育规划
节客户教育需求分析
第二节制定客户教育规划方案
第四章风险管理与保险规划
节收集客户信息
第二节提供咨询服务
单元风险和风险管理
第二单元保险基础知识
第三单元个人／家庭面临的主要风暖
第四单元保险的基本原则
第五单元保险合同
第六单元人身保险基础知识
第七单元财产保险基础知识
第八单元责任保险和信用保证保险基础知识
第五章投资规划
节投资规划概述
第二节客户信息的收集与整理
第三节基本投资工具
……
第六章退休养老规划
第七章财产分配与传承规划
主要参考资料

内容提要

改革开放以来，中国人创造出了令全球侧目的经济奇迹。目前国内已进入财富管理时代，全民都需要学会重视长期理财规划。纵览各发达国家经验，随着经济和金融的持续发展，仅仅依靠个人知识和经验的积累，及其对财富管理配置的时间和精力来管理财富的传统方式，已经很难确保其选择与配置的效率和效益，因而提供专业、全面理财服务的理财规划师便应运而生，并在经济和社会发展中日益彰显其重要作用。
理财规划师是运用理财规划的原理、方法和工具，为客户提供理财规划服务的专业人员。2003年初，借鉴成熟市场经济国家该行业的相关经验，并结合我国经济发展实际，人力资源和社会保障部 (原劳动和社会保障部)颁布了《理财规划师国家职业标准》(以下简称“职业标准”)，将理财规划师职业作为正式职业，并为此成立了国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会(以下简称“专家委员会”)。委员均为来自国内高等院校和金融机构的杰出学者和专家。
经过几年的探索，人力资源和社会保障部从我国国情出发，组织专家对职业标准进行了大幅修订。鉴于职业标准的指导意义，我们相应对理财规划师国家职业资格培训教程(以下简称“教程”)做出调整。我们希望该教程在立足本土获得生命力的基础上，凭借其对职业标准忠实而深刻的理解、对理财规划师职业国际化和前瞻性的把握，使得理财规划师这个职业能够伴随中国经济的持续发展和居民财富的稳步增长而蓬勃茁壮地成长。

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